【财商天下】蚂蚁余波 马化腾退出财付通法人

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【大纪元2020年11月13日讯】这段时间,大陆市场真是热闹,先是蚂蚁叫停上市,目前接续下来会如何发展大家还不知道,这几天,就在疫情后的首个“双十一”购物节开启之时,还刚刚传出了针对电商大佬们的反垄断意见书。但这些事看来都是开场热身的,现在又有一个消息突然曝了出来成为焦点,腾讯主席马化腾退出了财付通法人。今年年末,这个“马”字在大陆市场上成了绝对的主角儿,在“马已经服”之后,这又匹马——马化腾,是否会像马云一样也“马失前蹄”呢?

根据阿里巴巴12日公布出的数据,2020年天猫“双十一”的成交额将近5000亿人民币,而在11日当天,天猫淘宝平台上实现了1259亿的成交金额,这个11日当天的成交额,与2019年天猫“双十一”全天的交易额相比,下降了一半。但整个成交额还是让电商们、以及一些消费者感到兴奋,但是同时,一个《反垄断指南》却已经让四大电商巨头,阿里巴巴、腾讯控股、美团、京东的港股价格连挫两日,累积蒸发了近2万亿港元。其中阿里巴巴和腾讯分别累积蒸发大约7000亿港元,阿里巴巴的美股价格更在11日的当晚跌幅超过8%,市值蒸发了634亿美元。

这意味着什么呢?我们财商天下经济研究组的中国金融专家麦先生指出,这说明天猫和京东的“双十一”盛宴,华尔街和投资者并不买账。股价已经反映出华尔街和投资者们还很清醒,明白在中国投资,政治风险始终是第一位的。

马化腾退出财付通法人代表

蚂蚁上市折戟之际,墨比尔斯(Mark Mobius),这位新兴市场教父曾预言,这不会只是单独的个案。似乎为了佐证墨比尔斯的话,11月10日,腾讯董事会主席马化腾退出财付通法定代表人职务的消息就曝出来了。马化腾的法人职务将由腾讯金融科技业务负责人林海峰接任,马化腾仍担任财付通公司的董事长。

腾讯公司是如何回应的呢?他们说,这是公司管理结构优化需要的正常调整,此前已提交变更申请,10月份的时候已经获得了央行批准。

但是大陆的《南方都市报》却认为,有业内人士认为这是蚂蚁上市叫停、以及《网络小额贷款业务管理征求意见稿》的后续“余波”。

从公开资料来看,财付通支付科技有限公司在2006年成立,是首批获得中共央行《支付业务许可证》的第三方支付机构,为微信支付、QQ钱包的用户提供支付服务。

它的股权信息也显示,公司大股东是深圳市腾讯电脑系统有限公司,持股95%,实际控制人为马化腾。

从这些信息中,可能不少人感觉似曾相识,自然的会联想到当前的马云。

胡润研究院在10月20日公布了2020年胡润百富榜。在中国排名第一的是马云,身家达到588亿美元,而马化腾以574亿美元的身价位居第二。

腾讯控股近一年的港股股价也已从去年11月11日的322港元涨到了今年11月11日的551港元,就在前几天,11月9日的时候,腾讯股价已经高达622.5港元。

我们就来分析一下,“腾讯金服”是否会成为“蚂蚁金服2.0”,“二马”的命运是否又会殊途同归呢?

《反垄断指南》对腾讯影响料有限

对于这一次科技巨头们的股价波动,外界多数认为主要来自中共当局发出的《反垄断指南》征求意见稿。但中信证券表示,《反垄断指南》对腾讯旗下的微信业务或会有影响,但是对游戏、广告、金融等业务的影响却有限。

中信证券还说,无论在金融业务,还是广告业务方面,从收入额上看,腾讯都没有达到垄断市场的程度。

我们参考腾讯控股在8月份发布的2020年的中期业绩报告,数据显示,今年第二季度,腾讯营收为1,100多亿元人民币,此外,增值服务业务的收入占到整体营收的一半多,达到650亿元人民币左右,另外,引人关注的是,增值业务下的网络游戏收入是380多亿元,是增幅最大的业务类型,占比第三强。

从收入占比看,游戏业务是腾讯的支柱性收入,并且在中共病毒疫情(新冠疫情)之下,游戏业务的增长速度惊人。

腾讯旗下的微信支付业务并没有单独列报收入,而是合并在“金融科技及企业服务业务”之内,微信支付业务的金额及增长速度虽然不容小觑,但是和蚂蚁集团支付宝业务的营收规模相比,还是有非常大的差距。

同时,根据腾讯2020年中的业绩报告数据,截止到6月30日,微信和Wechat的合并月活跃账户数达到了12.06亿,而蚂蚁集团8月份公布出的数据显示,支付宝的月活跃用户是7亿,从这一点上看,腾讯的活跃用户更多。那,腾讯在用户数量上的优势意味着什么呢?

对支付宝与微信支付的监管策略

支付宝与微信支付都是围绕“钱”而生的业务模块,但为什么马云的蚂蚁集团突然遭到监管警告,马化腾的微信支付目前看来,还仍然安好呢?

2011年,马云将支付宝从阿里集团剥离出来,通过剥离,换来国内第三方支付的牌照。并且,蚂蚁集团之后的余额宝、花呗、借呗等产品都是从支付宝平台衍生而来的。

马云曾经表态说,“只要国家需要,随时准备把支付宝献给国家。”但同时,马云还有另外一句名言:“可以和政府谈恋爱,但不能结婚”。是恋爱还是结婚,对中共来说,意义完全不同。

虽然马云从2020年的股东大会之后宣布退出了阿里巴巴董事会,且外界一直称蚂蚁集团是阿里巴巴旗下的蚂蚁集团,但是在中证监叫停蚂蚁上市计划的文件中,明确表明马云是“蚂蚁集团实际控制人”,这似乎是在控诉马云,没有把支付宝献给国家。

再来看一下腾讯的微信支付,微信支付衍生于微信功能,最初是作为社交发红包使用,之后衍生出不同的应用场景及线上、线下的支付业务。通过绑定微信,微信和微信支付都加强了用户黏性。但没有微信支付,微信依然可以独立运作。

由于微信和Wechat的合并月活跃账户数达到了12.06亿,虽然收入规模上,微信支付远不及支付宝,但在活跃用户数量方面,微信和Wechat却超过了支付宝。

10月初的时候,彭博社曾引述知情人的消息说,川普政府正在探索对蚂蚁集团以及腾讯控股实施限制,因为担心它们的数字支付平台威胁到美国的国家安全。而关于微信监控中国大陆及国际用户信息的消息,披露出来的事实信息已经非常多。

从用户量上来看,腾讯高达12.06亿的活跃用户,如果应用在实施监控方面,那中共当局的确拥有了比蚂蚁更好的平台,实际上,中共也一直在积极的利用这个平台。

蚂蚁集团通过它提供的服务,360度全方位掌控了中国百姓的一举一动,在中共监控百姓方面,确实发挥了很大的作用。

蚂蚁为中共监控百姓效力,作为交换,对于蚂蚁绕开监管构建庞大金融体系,中共则是睁一只眼闭一只眼。但现在,中国金融业乱象丛生,中共已经认识到不能在金融风险方面让步了,它必须要让只和政府恋爱的马云知道,蚂蚁金服只能姓党。

财商天下的金融专家麦先生认为,中共当局对这些金融科技巨头的监管是有策略的,“有保、有压”是中共当局的一贯手法。如果都打压,会吓跑资金。这就是中共当局所说的,“要金融创新,更要监管”。

腾讯游戏平台价值不次于微信及Wechat

虽说马化腾实际控制的微信支付在收入规模上比不了马云的支付宝,而且微信和Wechat平台也在为中共的监控服务,但这些因素,能避免马化腾步马云的后尘吗?那,我们再回头看腾讯的支柱产业——游戏业务的价值。

2020年第二季,腾讯在智能手机游戏收入方面大约是359亿元人民币,个人电脑客户端游戏收入大约是109亿元。

并且,根据“天眼查”信息显示,近期,腾讯申请注册了“顺风不浪”、“逆风不倒”、“稳住我们能赢”等商标,国际分类涉及科学仪器、教育娱乐等。同时有消息说,腾讯新注册的这些商标也都和手机游戏相关。

虽然中国是全球最大的手游市场,但腾讯在美国市场的份额也不容小觑。2019第四季,腾讯海外游戏收入接近70亿元人民币。据中资证券估计,来自美国地区的收入占海外游戏收入大约二成,这部分占腾讯整体游戏收入比重接近5%。

虽然游戏如果被禁了,游戏迷们可能会疯掉,但是有美国专家撰文指出,中国的电玩程式更有安全漏洞,更能从操作台上收集详细真实的数据,从而带来更大的安全威胁。

《华尔街日报》近期发表的一篇署名文章也表示,在中国的消费类科技产品中,人们可以先把抖音和微信放在一边,腾讯对全球电玩市场的控制力才是最紧迫的安全漏洞。

文章分析说,从游戏中收集的数据比从TikTok收集的数据更容易被利用。在大多数情况下,在线玩家必须提供其真实姓名、付款信息、出生日期和位置,并使用游戏中的聊天记录来创建恒定的语音样本。这些数据掌握在一家中国游戏公司的手中,那么也可以合理地推断,这些数据将被存储在中国。

那以上这些,我们基本是立足在金融角度来思考的,但在中共治下,还要考虑其中的政治因素,作为能够掌握国内外客户数据的一个中国大企业,中共能不参与这个企业的管理吗?在中共治下,似乎不可能。

牵扯政治因素?马化腾常表忠心

今年9月份的时候,中共当局对中国民营企业的统战文件被曝光,统战文件要求所有民营经济业人士做“政治上的明白人”,明确了要实现党对民营经济的领导。这也暴露出了在民营企业、私有化经济增长的情况下,中共始终惧怕这可能会成为和平演变的领域,时刻在提防。

在2014年的时候,曾有消息说,腾讯早被江泽民的人马操控,此后,又有消息说,江系人马负责了腾讯QQ的政府事务,与中共国安、公安局合作,深度介入腾讯公司的通讯数据业务,进行数据过滤和监看等。

腾讯还曾经高调宣布有“军中妖姬”之称的汤灿为腾讯基金会形象代言人,据传汤灿和周永康关系颇深,后来被中纪委调查,腾讯网才不得不尴尬撤下相关新闻。

所有这些传言,都为马化腾镀上了江系人马的色彩。

可能是感受到了中共权斗中的政治压力,近年来,马化腾一直在积极表忠心,2018年,马化腾穿着红军服到延安上所谓的思想课。而在腾讯办公楼前据说还有个雕塑,用中英文写着“跟党一起创业”。

此前风传马云也有江派背景,蚂蚁上市叫停的背后原因之一,是因为深度卷入了中共高层权斗。如果马化腾也有江派背景,那如今他退出财付通法人的动作,是否也牵扯到政治因素就值得玩味了。

马化腾接下来的命运,应该和马云一样,都充满了变数。

策划:许巧茹、宇文铭
主播:尉然
撰文:李晓彤、财商天下经济研究组
财商天下:https://www.youtube.com/playlist?list=PL-So5dawJ61r39w1eqiwLEggD-WT0Rjh8

责任编辑:连书华

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