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湾区Simon赵世文:全美华人保险理财经纪第一人

湾区赵世文:疫情起起伏伏,投资理财“稳中求赚”

湾区全美健保Top 0.01%唯一华人,指数年金20%红利

“指数年金”有十大优势,让投资安稳、运用灵活。 (KAREN BLEIER/AFP via Getty Images)
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【大纪元2020年06月23日讯】文:余亨之・大纪元
美股近两个月持续上涨,许多投资者也相继解套。有的人继续留在股市,期待未来的股市进一步上涨;有的人担心未来6个月,如果疫情再次复发,股市会再次受到冲击,想“见好就收”趁机离开股市,寻求安稳的投资方式。

全美华人保险理财经纪第一人——赵世文(Simon Chew)认为“无论股市高涨或低迷,精明的投资者都会注重投资平衡,调整投资组合”。他的一些高端投资者,最近纷纷将10万或50万解套的股金转到只赚不跌的指数年金账户中,马上拿到20%红利(2万或10万),10年后投资翻一倍。

六月“年金月”,“指数年金”十大优势

现在进入六月,正好是保险理财界特别用来普及、推广理财知识的“年金月”。指数年金为什么如此重要呢?因为它既能够获得较高回报,又不会随股市下跌而亏本。赵世文认为购买“指数年金”有十大理由:

10、保险公司比银行更可信:从2008年到现在,美国无一家保险公司倒闭,却有525家银行倒闭。
9、给家庭留一笔钱:当购买者去世时,指数年金会支付现金价值给他的受益人。
8、利滚利延税:投资赚利息;利息赚利息;延迟缴税的钱都可利滚利。
7、可随时调动:一年之后每年可以提取10%年金,无手续费或罚款费;领取终身养老金;如果需要住进养老院,可马上动用年金(参考每个州相关条款)。
6、确保终身退休金:终身养老金,永远用不完。
5、补充社会保险:社会保险仅提供40%日常生活费。想拥有美满退休生活,可利用指数年金,赚取额外退休金。
4、每年不亏损:利息加进账号,成为新的本金;指数上升则赚,下降时保本,零风险。
3、随时加入:无需像股市那样选择时机入场,早进早赚早受益。
2、远高于其它利率:指数年金的投资利率,远高于储蓄债券、储蓄账户、定期存款、支票户口等一般投资方式。
1、规避风险:为退休存钱,不让钱缩水,年金有保证的本金和最低回报,以及加州政府的25万保障金(像在银行存款)。

由此可见,许多人认为年金“年金风险高、管理费用高、钱放进年金拿不出来、年金没有保障、人过世钱也没了”,真是天大的误解!

湾区投资理财:“年金月”三种红利模式

Simon介绍,今年6月推出的指数年金有20%、15%、10%等3种红利理财方式。投资者根据自己的用钱规划,在不同的时间段需要提取资金的数量来选择红利方式。赵世文的客户,50万以下的人通常只用一个理财方案;100-200万以上的人可能用到二、三种方案,投资时间越长,红利越高,收入越高。

今年由于疫情影响,很多人不想退休、现在被迫退休,失去工作;本来预计还可以工作几年多赚些收入,不必这么快动用养老金,现在可能马上就要用到存款或退休金,生活压力很大。

未雨绸缪,赵世文借“年金月”提醒大家要注重理财,早做退休计划,尤其快到60岁的人,养老金的需求就迫在眉睫了。赵世文帮助您利用指数年金,赚取额外退休金,基本保证您投入的资金,十年利滚利能增长一倍。#

资深湾区保险理财专家:赵世文。(赵世文提供)

湾区理财赵世文(Simon Chew, CIC)团队联系方式
旧金山分公司:1550 Noriega St, Suite 100, San Francisco
圣荷西分公司:4320 Stevens Creek Blvd, Suite 191, San Jose
菲利蒙分公司:42808 Christy St. Suite 112,Fremont
奥克兰分公司:638 Webster St. Suite 420, Oakland
电话:1-888-746-6688,415-661-3885 转各分公司
网站:www.Simon888.com

声明:本文仅供投资理财介绍,读者务请运用个人独立思考能力,自行作出投资决定,且个人情况皆不相同,无法一概而论,如需进一步了解请咨询专业人员。务必了解投资皆有风险,《大纪元》无法承担相关损失责任。
本文刊载于旧金山6月13日理财版

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责任编辑:李欧

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