【大纪元2021年03月02日讯】（大纪元记者伊铃多伦多报导）最近，一位做网络零售生意的多伦多华人苏先生，遭遇一名来者不善的“网友”，险失4万加币。在历经15天的迷惑、惊醒、斗智斗勇的之后，总算有惊无险。他是如何走过这段惊涛骇浪的历程呢？
诱人的“甜饼”
苏先生做网上零售，经常在社交媒体 Instagram上面发一些产品常识内容。一般情况下，只要感觉不是坏人，他都会礼貌的与加他的网友打招呼，以增加潜在客户。
苏先生也清楚网络很复杂，他在社交媒体上放女儿、太太的照片，以避免吸引那些感情骗子。平常遇到那些看上去炫富、很油滑的人，他会直接删掉，他觉得自己的网络安全警惕性还是挺高的。
2周前的一天，苏先生的社交媒体Instagram上，出现一位年轻华人想加他为友。他自称姓潘，网名Yi Pan。潘的Instagram上也有一些烹调、玩的图片。苏先生觉得看起来这个人低调，不像是个坏人。
潘告诉苏先生，他刚移民美国芝加哥，一个人很无聊，希望有机会到加拿大多伦多或温哥华去工作，不想在美国。希望交多一些加拿大的朋友。他自称做电子货币交易。
苏先生很好奇：什么是电子货币交易？他有很多朋友做股票买卖，还赚了不少钱。
潘看到苏先生有兴趣，就发了一个截图给他，截图显示一个交易赚了1000多块美金。苏先生认为潘好厉害，问他是不是做比特币交易？苏知道现在市场上比特币炒得很火。
潘说：“对，比特币是电子货币的一种。”电子货币有很多种，潘做的这个电子货币叫做 USDT。他告诉苏先生，USDT非常安稳，跟美金是1:1的汇率。他就用USDT货币来买另外一些电子货币，赚中间差价。
潘还用大家熟悉的货币交易打比方，一块美金等于8毛加币，如果买了加币之后，加币涨了，就可以赚其中的差价。
苏先生觉得潘讲的挺有道理。现在比特币不是很火吗？他也想了解一下比特币到底是怎么回事。潘挺热心，对苏说：“你可以问我。”还告诉苏先生，是舅舅教给他这些知识的。
潘对苏先生说：“做电子货币买卖交易，刚开始如果没有人带，你是不会做的。”潘主动说：“我可以教你。”并让苏先生加他的whatsapp。
接下来，潘给了苏一个 链接：https://www.koinimtd.com/#/ ，这是一个电子货币交易平台，类似于股票交易平台手机软件。苏先生就按照这个链接，用自己的车牌登记，下载了一个叫 Koinim 的手机交易软件。
潘又让苏先生再下载一个交易平台 Binance 。这是个很有名的电子交易平台，用户可以找平台上的商家，用真钱购买电子货币。
然后，潘让苏从 Binance平台上面买电子货币，再把电子货币转到Koinim交易平台上，然后，潘就在这个Koinim平台上教苏先生交易操作。
只赚不亏？
第一天，潘带着苏一步一步的操作。经过一个星期的练习，苏先生学会了电子货币交易的操作步骤。于是，苏先生从Binance平台上转了8000元USDT电子货币到Koinim 交易账户。这8000块USDT的电子货币相等于8000块美金的价值。
潘教苏先生，用100块钱USDT本金买比特币升。比如说，比特币现在是5万块钱，你就用100块USDT 买比特币会升到5万零5毛，很小的汇率变差。
苏先生按照潘指导，买比特币升，买一分钟时段，买它涨几毛钱或者几分钱。结果就真的升了，他用100块钱USDT的本金赚了80块钱USDT，相等于$80块美金。
“这么快就能赚到钱了，好快啊。”苏先生很高兴。
接下来，潘又带苏先生做了三个交易，这三个交易都让苏先生赚了钱。苏先生意欲未尽。然而潘却说：“今天先到这里，明天我准备一下，帮你策划一下怎样买卖。”
第二天，他们做了大概四、五个交易。又赚钱了，每次都赚了，没有亏的。苏先生已基本掌握了Koinim交易平台的操作。潘还在继续教苏交易。
这时，潘告诉苏，他一天大概能赚1000块钱。苏先生想：这个人好高手。买卖货币，挺好的。这种方式也挺安全的，因为他又没有让我把现金交给他，他一直叫我自己拿钱自己操作，自己投资。
苏先生想到身边有很多朋友做股票，都赚到很多钱。前段时间，有个朋友投资2万块，买一个研究疫苗的公司，结果赚了差不多50万。
“对我来讲，一天赚1000块钱也不算多。”苏先生认为，“能有这样的途径赚钱也不错。”
糊弄-吊胃口？
一连串交易出奇的顺利，总是赚钱。难道运气这么好？苏先生毕竟有一些生意经验，哪有只赚不亏的生意？他觉得有点奇怪：明明买比特币涨，但比特币跌了10毛钱，本该亏的，但还有钱赚。为什么会这样？
他问潘，潘解释说：“因为你是用电脑放大来看市场，交易量你那边看不到，其实是升了很少的幅度，只是你那边看不到而已。”
“原来是这样。”苏先生觉得有道理，就不停的让潘教他怎样查看市场，他想尽快掌握所有的交易技术。
“晚点再教你。”潘说：“我一定会教你的。”
潘好像很担心苏先生会乱来，对苏先生说：“我先带你操作好，等你每天可以赚到更多钱的时候，我再教你。”潘还让苏先生把Koinim交易平台上赚的钱都提出去。
“为什么要提出去？” 苏先生奇怪，本金不是越多越好吗？
潘说：“那个钱放到自己的兜兜里才是自己的。”苏先生觉得潘说的挺有道理，感觉潘真是一个好人。他把赚的钱真的提出来了。
第4次提钱时，苏先生问潘：“为什么你不交易比特币？ ”潘说自己一直在买USDT电子货币。
苏先生明显对比特比有兴趣。潘说：“我也可以教你买比特币。”然后，潘让苏先生买半个比特币。半个比特币目前价位就是3万块美金。
他让苏先生直接在Koinim平台上买比特币，说这样方便，不用转来转去。
苏先生认为可行。然后，潘让苏向Koinim交易平台客服索取银行电子汇款资料。这个电子汇款资料显示是一个温哥华注册的公司，上面有银行资料、地址。
苏先生觉得奇怪，为什么温哥华也有这个公司？这个Koinim交易平台不是土耳其一个很大的货币交易平台吗？难道Koinim公司已经开到加拿大？
当天晚上，苏先生就试着用潘教的方法自己操作。他想练的更熟练，以后就可以自己操作了。他用100块钱买比特币汇率的升或跌。
结果，每一次交易，有涨的，他也亏了钱；买它跌，他也照样亏钱。苏先生觉得很奇怪，为什么会这样？
惊醒
苏先生问太太，他太太从事电脑方面工作。“你知不知道自己在做什么？”太太问。苏先生回答：“我就买它涨跌，用本金来买货币，涨和跌很小的汇率。就像赌场买大小吧。”
太太又问：“你这个链接是从哪里来的？”并查看他的操作：“我不明白为什么这样操作？因为股票买卖也不是这样子，没有看过谁来接你卖出去的货币。”
接着他太太又查看他的 APP资料，然后在 Google的play store搜索。发现在apple store里面根本找不到 koinim的手机软件。
紧接着，苏太太搜索 koinim official的官方网站，发现这个公司网站与苏先生从https://www.koinimtd.com/#/下载的交易网站不一样。
苏先生心一惊，开始警觉了：难道有诈？糟糕，现在已经投了8000块钱在这个网站。怎么办？逃，对，赶紧逃，先把钱转出来再说。他马上把koinim交易平台的钱 8000多块钱，一次全部转出。
然而，就在他按键的一瞬间，网站页面显示“frozen”，钱被冻结了。
苏先生吓了一跳，为什么会这样？他赶紧联系koinim网站客服，但没有回复。
苏感觉不妙：这个天天在交易的koinim网站是假的？苏先生赶紧给土耳其koinim official提供的邮箱发一封信，询问这个公司是否已开到加拿大？
对方很快回复：该公司没有开到境外任何国家，要交易必须来土耳其境内。
网站是假的！难道潘是个骗子？他在钓鱼？苏先生震惊了。
这时，苏先生突然想起来了，潘曾跟他谈起，他也想在加拿大买房。问苏先生现在住的房子大概是多少钱？苏先生告诉他，现在的价格大概卖120万加元。
“潘已经知道我的房子值120万，他可能觉得我是一条大鱼，可以套。”潘先生彻底惊醒了。“看来骗子还想骗更多。”
智取8000块
现在已经识破了骗子，关键是如何把8000块钱拿会来。现在是和骗子斗智斗勇的时候了。
骗8000块加币应该不是潘的目标，他肯定想等到第二天，苏先生要买比特比，要汇款到（假）koinim软件银行账户。如果多汇3万块钱，潘就可以骗的更多。既然想骗更多，就会放长线，钓大鱼，不会早早暴露，让“鱼”溜走。
这或许是苏先生逃钱的唯一机会了。
苏先生在社交平台上找到潘，说：“刚才我不小心按错键了，把那个钱全部提出来了，但是客服又不理我。”
潘说：“没关系，你等一下，可能太多人在提款了。”潘安抚苏。
苏先生试探的问：“这个网站会不会是假的？我太太说有可能是假的，你也小心。”苏先生装作什么都不知道，很关心他的样子。他想让潘通知他的同伙，把那8000钱还回来。
果然，骗子的贪心，想放长线，钓大鱼，放苏先生一马，把8000多块钱还给他了。
“好险！如果我买了3万块钱的比特币，加上之前的8000多，我就亏了四、五万，他们会把我的钱冻结提走，亏很多啊。”苏先生心有余悸，总算有惊无险。
骗子不善罢甘休
8000提出来以后，苏先生马上跟潘说：“我不玩了，因为我的股票这几天亏了很多钱，我没钱了，也没心情了。”潘说：“好吧，你先休息一下。”
过了一、两天，潘又找上来了，对苏先生说：“你现在有时间玩没有？”苏先生说：“我不想玩了，我没心情。”
潘说：“你不相信这个交易平台？”苏先生说：“我不是不相信，我是没时间了。”潘有些恼怒，说：“你是不是没有兴趣了？我做了很多研究想要帮你赚钱，这样子你很不尊重我。”
苏先生发现对方纠缠不休，说一句“对不起。”就把潘彻底给拉黑了。
潘被拉黑之后，并不甘心，又重新加苏先生。之前潘曾说他在芝加哥，但他这次用的电话号码不是在芝加哥，而是加拿大亚省的电话。
后来，又有两、三个跟潘差不多年纪的华人加苏先生。“看来骗子不甘心失败，纠缠不休。”苏先生说，“因为我把骗子的鱼饵赚走了。”
这一次，苏先生把他的Instagram转成了私人模式，再也没有人能加他了。后来骗子还想打电话给他，苏先生都没有接。
苏先生赶紧上网查询，那个冒充土耳其Koinim软件公司注册的公司，叫做CoinSeason Capital Inc.这个公司不仅在加拿大温哥华注册，而且还有加拿大金融管理局反洗黑钱部门Fintrac的注册号码。
苏先生确认，这是个骗子公司，潘就是骗子。
心有余悸
客户交易通常都要用车牌证件来登记开户，这算是金融机构的常规。现在苏先生担心的是，他的车牌资料放在假交易软件上面，骗子知道他的个人资料。
苏先生赶紧打电话去警察局报案。警察说骗子用的电话不是芝加哥的，是华盛顿的。
现在，苏先生能做的就是：马上停用所有的银行卡、信用卡，重新换新的，以防骗徒利用他的银行信息提钱；同时通知信用评级机构，防止盗用他的银行资料。
教训
苏先生坦承，一开始是出于好奇心，也有一点贪心，觉得这样赚钱很快。由于骗子骗术很精，他看上去是真心在教你，也愿意教你；让你觉得这个人挺好的，愿意信任他。
现在很清楚了，这是一个骗子团伙，冒充土耳其Koinim电子交易平台，直接开发了一个同名的假交易平台，骗你把钱转进去买卖货币，然后就给你一点回报，给你一些甜头。当你的钱越赚越多的时候，他就会把你的钱全部拿走了。
骗子很狡猾，他不直接碰你的钱，这样很容易取得人的信任，让你觉得很安全。这类网络骗案手法很高明， 在中国百度搜到相关骗案资讯也有，不过不多见。 这些人利用人们的善意和好奇心，说是教你，其实是骗局。
“如果这次我被他骗了，就会被他骗4、5万。”苏先生说，总算有惊无险。
苏先生希望曝光骗子，也希望更多人不再上当受骗。大家千万小心，不要乱开任何陌生人发给你的链接或手机软件， 因为这些软件有可能是假的，有可能是病毒木马，盗取你银行密码资料。
责任编辑：岳怡
