为何将俄国逐出SWIFT的制裁会非常有效

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【大纪元2022年03月01日讯】(大纪元记者高杉编译报导)将俄罗斯排除在全球银行业的SWIFT系统之外,一直被视为对入侵乌克兰的俄罗斯实施制裁的一个极端选择。法国财政部长称之为“金融核武器”。一些西方国家的领导人一直不愿意实施这一制裁措施。

然而在2月26日,他们抛开了对本国经济可能因此受到冲击的担忧,将一批俄罗斯银行排除在了SWIFT系统之外。此举促使银行家和外交官们争相应对,以期把握该制裁对从能源出口到债务和外汇市场等方方面面的影响。

1. 什么是SWIFT?

SWIFT的全称为“环球银行同业金融电信协会”(Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication,简称SWIFT)。可以说,它就是全球银行业实施相互间联系的Gmail。该系统为两百多个国家和地区的11,000多家金融机构和公司发送安全信息,处理数万亿美元的交易。在2021年,平均每天有4200万条信息,包括支付、交易和货币兑换的订单和确认等。

环球银行金融电信协会成立于1973年,总部位于布鲁塞尔郊外,是一个会员制的合作社。其成立的目的是结束对电传系统的依赖。

2. 为什么失去SWIFT访问权限是一件大事?

一个被隔绝在SWIFT系统之外的国家,可能会遭受巨大的经济损失。这就是2012年曾发生在伊朗的情况。当时,作为欧盟针对伊朗核项目及其资金来源的制裁的一部分,伊朗的银行失去了访问该系统的权利(2016年,在欧盟将这些银行从制裁名单中除名后,伊朗的许多银行重新与SWIFT系统建立了联系)。

在2014年,当西方国家威胁将俄罗斯从SWIFT系统除名时,与普京关系密切的前财政部长阿列克谢·库德林(Alexei Kudrin)估计,这可能会使俄罗斯的国内生产总值(GDP)在一年内减少5% 。

3. 这一次谁被逐出SWIFT了?

此次被勒令切断与SWIFT系统联系的银行包括:俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)、俄罗斯外贸银行(VTB)、Otkritie、Novikom和Sovcom等五家银行。实际上,它们已经在其它制裁措施的影响下陷入困境。

俄罗斯联邦储蓄银行和俄罗斯外贸银行是俄罗斯最重要的金融机构之一,两家银行的总资产约占该国银行资产的一半。根据美国财政部的数据,俄罗斯联邦储蓄银行持有俄罗斯储蓄存款的最大份额,是俄罗斯经济的主要债权人。

4. 为什么最初不愿对俄罗斯强制实施SWIFT禁令?

对于该问题,美国总统拜登指出,欧洲国家之间缺乏团结是一个原因。另一个原因是西方官员担心,禁止某些国家使用环球银行金融电信协会,会鼓励发展替代系统。另外,还有可能造成附带损害。

瑞士信贷(Credit Suisse)策略师佐尔坦·波兹萨(Zoltan Pozsar)对此表示,SWIFT此举可能导致国际银行体系无法支付款项,并导致巨额透支。波兹萨将当前形势与2008年雷曼兄弟(Lehman Brothers)破产和2020年3月与疫情相关的市场暴跌相提并论。

比如,欧洲一直在使用SWIFT系统为进口的俄罗斯天然气付款。这些天然气是欧洲家庭和发电厂取暖所必需的。这意味着,实施禁令可能会在冬季使取暖期间威胁到天然气的供应,使该地区本已恶化的生活成本危机雪上加霜。一位德国政府发言人表示,即使在禁令颁布后,仍然可以通过SWIFT购买俄罗斯天然气。

5. 除了SWIFT,还有其他选择吗?

应该没有,至少现在还没有。自2014年以来,俄罗斯银行已经为本国和外国银行运行了自己的金融信息系统。但是这个系统只有400个用户。2021年,中国人民银行宣布与环球银行金融电信协会(SWIFT)成立合资的金融网关信息服务公司。在某种程度上,这被视为防止与全球金融体系脱钩的保险措施。

近年来,数字货币及类似的潜在技术一直被吹捧为是对SWIFT系统的威胁。但实际上,它们距离取代SWIFT系统还很遥远。

6. SWIFT系统有多安全?

此前曾发生过多次试图通过SWIFT发送欺诈性信息来盗窃金融机构的案件,其中一些还成功了。2016年,黑客入侵孟加拉国央行,欺骗纽约联邦储备银行(Federal Reserve bank of New York)提供资金,孟加拉国央行因此损失了8100万美元。SWIFT强调,自己的网络没有被攻破。但在之后,它通过对会员进行强制性和咨询性控制,加强了整个系统的安全性。

7. 谁在监管SWIFT?

由于SWIFT不持有存款,它不像银行那样受到监管。它由比利时国家银行(National Bank of Belgium)、美国联邦储备系统(U.S. Federal Reserve System)、英国央行(Bank of England)、欧洲央行(European Central Bank)、日本央行(Bank of Japan)和其它主要央行的代表管理。

一般来说,只有在欧盟通过针对特定实体或国家实施制裁的决定时,SWIFT才会切断其对该系统的接入。2018年,在美国实施新一轮制裁后,SWIFT暂停了伊朗的某些银行的接入。尽管它表示,这是“一个孤立的事件”,“是为了维护更广泛的全球金融体系的稳定和完整”。

责任编辑:叶紫微#

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