【大纪元2023年11月09日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）联邦银行日前爆出助诈团洗钱案，金管会9日指出，针对办理存款开户及临柜提领大额现金作业所涉缺失，违反《银行法》相关规定，核处新台币1,200万元罚锾；本案有两名经办主管涉收贿情事，已纳入罚度考量，将要求联邦银行全面检讨KYC（认识客户）及风险账户控管等相关作业。
金管会银行局副局长林志吉表示，联邦银行通化分行今年3月下旬办理3家独资企业开户，但间格两日却出现大笔款项频繁进出，合计短短12个营业日，一共汇入新台币4,300万余元、提领4,000万余元，剩余部分由地检署扣押。
该案自他行将多笔大额款项密集汇入后，又陆续从数家不同分行以现金方式提领，主要的两个账户已遭“165反诈骗专线”通报圈存或设定为警示账户，仍依旧顺利进出联邦银行账户。
林志吉说，联邦银行曾一度将其设定为第二类账户，也就是由银行监控、非经检警通报的异常账户，该行处理流程较严格，不仅锁定网银、ATM提领，连临柜也不能提领，必须客户要提出资金来源及相关交易证明才能解除监控；经客户说明后，分行认为没有异常才放行。
不过，联邦银行通化分行两名经办主管涉有收受不正利益行为，未落实执行银行订定的“员工服务规约”、“员工收受馈赠处理要点”及“诚信经营守则暨行为指南”等规定。在综合考量下，金管会依《银行法》第129条第7款规定，处罚锾1,200万元。
金管会提出三点监理要求，首先，银行应检讨相关交易的洗钱防制作业及相关人员违失责任；第二，银行应加强洗钱防制及法治教育训练，并应强化员工行为监控及管理机制；最后，银行全面检讨客户身份审查、风险账户控管等相关作业的妥适性，提出改善措施，并将本案报银行公会讨论。
责任编辑：陈玟绮
