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3行员涉勾结诈骗集团 中信银恐需增资90亿元

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【大纪元2023年05月30日讯】(大纪元记者侯骏霖台湾台北报导)中国信托商业银行因3行员涉嫌帮诈骗集团洗钱,遭检调起诉。金管会30日认定中信银办理客户调高网银转账、ATM提领日限额作业有缺失,宣布重罚新台币2千万元;由于案件影响作业风险,属于新内控缺失态样,若以理专舞弊事件型态估算,恐需增资约90亿元。

金管会指出,中信银成功分行前朱姓行员、东民生分行吴姓行员及芦洲分行萧姓行员,自2021年7月至今年5月,办理客户临柜申请调高网路银行转账及ATM提领日限额案件,相关账户调高限额后有短期内遭设定为警示或衍生管制账户的异常情事。

金管会认定中信银有2大缺失,包括确认客户调高交易限额的合理性及真实性,未完善建立相关控管机制,以及未完善建立员工行为监控及管理机制,因此重罚中信银2,000万元。

行员内鬼调高额度属新型态,涉及与诈骗集团勾结洗钱。金管会银行局副局长童政彰表示,银行一般网路转账的日上限300万元,但中信银行员申请调高额度至3,000万元,以远端连线方式送至中信银作业中心审核,没有面对面确认并经后台主管现场复核,只能拿到行员提供的资料批核恐有疑虑。

童政彰指出,后续会将个案提报银行公会讨论,是否能有精进措施,另请银行针对认识员工(KYE)控管机制及日常管理未能及时发现行员办理业务异常情形,加强行员管理。

金管会表示,由于该案涉及银行作业风险资产,假设以理专舞弊事件型态估算,要求该行增提0.4倍之作业风险,增提后银行BIS仍符合D-SIB规定,若需维持原有的资本适足率,所需增资将达新台币90亿元。

责任编辑:吕美琪

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