【大纪元2025年08月28日讯】（大纪元记者林燕报导）美国财政部周四（8月28日）发出警告，指出中国洗钱团伙对美国金融体系构成重大威胁，要求银行提高警惕，防范墨西哥贩毒集团利用中国洗钱网络进行非法活动。财政部同时还发布了一份金融趋势分析报告，揭示中国洗钱网络在美国的活动范围和广度。
根据美国财政部金融犯罪执法网络（FinCen）的资料，在2020年1月1日至2024年12月31日的五年间，中国洗钱网络通过美国银行和其它金融机构转移了约3,120亿美元的可疑交易。
这些地下网络还帮助墨西哥毒贩集团洗钱，同时涉及欺诈、人口贩卖和人口走私等非法活动。
警告称，持有中华人民共和国（PRC，共产中国）护照的个人在这些洗钱网络中扮演重要角色，可能有意或无意间协助全球洗钱活动。
财政部为银行提供了一份操作指引，列出多项“危险信号”，以协助识别可疑活动。例如：要求银行审查使用中国护照作为身份证明的客户，若他们的账号经常收到与其申报的职业或收入不符的资金，而且资金来源无法归类于工资或其它合法收入（即不明财富），应标注为“红旗”。
银行和其它金融机构必须注意并报告此类异常活动，如果它们未根据《银行保密法》规定操作，可能会受罚。
2024年，道明银行同意支付超过30亿美元的罚款，此前美国检察官发现该银行被纽约和新泽西州的一个中国洗钱网络利用，洗钱金额超过4.7亿美元。
FinCen主任安德里亚‧加基（Andrea Gacki）在声明中表示：“中国洗钱网络遍布全球，无处不在，必须瓦解掉。”她表示，这些指引旨在“彻底摧毁跨国犯罪组织及其幕后黑手”。
财政部希望通过鼓励银行识别与中国洗钱团伙相关的危险信号，为执法部门提供更多线索。
报告显示，绝大多数发现的可疑交易报告（2,460亿美元）是由银行提交的。其中货币服务业务（例如汇票及货币转账服务）的交易金额约420亿美元，证券和期货交易金额为230亿美元。
中国洗钱网络的快速扩张，部分原因是墨西哥和中共当局都有对公民使用美元进行交易设有金额和类型限制。这催生了一个庞大的地下市场，将墨西哥贩毒集团的非法资金与希望将资产转移出境的中国侨民联系在一起。
川普（特朗普）政府希望银行能够协助打击此类犯罪活动，特别针对墨西哥毒贩集团利用中国洗钱网络进行毒品交易和资金转移。川普上任后将打击墨西哥贩毒集团列为首要任务，而中国在芬太尼贸易中扮演的角色——既是制造芬太尼的前体化学品生产国，也是新兴的洗钱中心——也是美国政府关注的焦点。
美国财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长约翰‧赫尔利（John Hurley）表示，“这些洗钱网络使犯罪集团能够向美国人投放芬太尼、进行人口贩运，并对社区造成严重破坏。”
川普政府官员同时表示，他们希望减轻反洗钱规则对银行的负担。
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