【大纪元2026年04月21日讯】（大纪元记者任义报导）美国财政部近期重申对伊朗的制裁政策，并警告可能对外国金融机构实施二级制裁。最新消息指，汇丰与渣打等五家国际银行被卷入一项为伊朗洗钱数百万美元案件。香港也受到国际更多关注。
洗钱案层层嵌套 多间银行涉及
英国《每日电讯报》报导引述美国纽约南区联邦法院文件称，土耳其银行Kuveyt Turk被指在交易过程中使用多层结构与名义公司，掩盖与伊朗实体的联系，并透过国际银行作为代理银行处理美元结算。
文件显示，其中一笔约570万美元的交易涉及伊朗国家石油公司。该公司目前受到美国、欧盟及英国制裁。
另有文件指出，相关资金流动亦涉及与伊斯兰革命卫队有关联的企业，包括建筑公司和石化公司。这些交易据称涉及工业设备采购，相关设备具备军民两用性质。
目前披露的资料显示，汇丰、渣打、摩根大通、花旗银行和纽约梅隆银行，在相关交易中的角色主要为代理银行，即在跨境支付过程中提供美元清算服务。法院下令这些银行提交交易记录，法院文件亦未显示这些银行存在直接或明知参与规避制裁的行为。
事件发生之际，美国仍维持高强度的对伊朗金融制裁政策。美国财政部近期表示，将持续动用包括二级制裁在内的工具，对涉及伊朗相关活动的外国金融机构施加约束。在此背景下，任何透过美元体系进行的跨境交易，均可能受到更严格的审视。
从交易结构来看，案件涉及的代理银行机制，是当前全球金融体系中跨境支付的重要环节。在此机制下，本地银行通常依赖汇丰这样的大型国际银行完成美元清算，后者则依据前者提供的客户与交易资讯进行合规审查。这种分工在提升效率的同时，也使资讯不对称成为监管关注的重点之一。
一些案例显示，随着反洗钱及制裁执行标准的提升，监管机构对金融机构的要求已从“是否知情”逐步延伸至“是否具备合理识别能力”。例如，法国巴黎银行2014年因涉及违反伊朗制裁措施，而支付给美国政府高达89.7亿美元罚款，被视为相关制度强化的重要节点。
在地域层面，土耳其等国在跨境资金流动中的中介角色亦受到关注。由于其地理与金融环境特点，部分金融机构在历史上曾被指涉及伊朗相关资金流转安排。此次案件中，Kuveyt Turk的角色，再次凸显中介银行在全球制裁框架中的关键位置。
香港方面，香港金融发展局（FSDC）主席及渣打国际业务总裁洪丕正在记者会上表示，本地银行体系在反洗钱及制裁遵循方面整体维持较高水平，相关机制自2001年以来持续完善。他认为，个别事件若存在不足，通常属个案性质，并强调银行在处理涉及受制裁实体交易时，需持续提升风险识别能力。针对美国对伊朗的制裁，是全世界均要面对的议题，并不只限于香港，银行有责任尽量避免受制裁国家或人士。
从制度层面观察，此次调查反映出国际金融监管的一项长期趋势，即制裁政策与全球支付体系之间的联系正在加深。由于美元在国际结算中的主导地位，随着监管要求的提高，银行在代理结算业务中的合规成本可能进一步上升，包括对客户尽职调查、交易监测及内部控制机制的投入均将增加。
整体而言，该事件目前仍处于司法调查与证据收集阶段，尚未形成最终法律认定。然而，其所涉及的交易结构与监管逻辑，已显示出在制裁环境持续收紧的背景下，全球银行体系在跨境资金流动中的风险承担方式，
面临持续调整 香港获越来越多的国际关注
据《伊朗国际报》（Iran International）4月5日的报导，阿联酋当局拘留了数十名与伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）有关联的货币兑换商，并关闭了他们的公司。并对部分伊朗人签证吊销和限制经杜拜（迪拜）中转旅行。这是迄今针对伊朗金融网络最严重的打击之一，伊朗维系资金流动的能力受到削弱。
专家估算，杜拜这条金融通道每年为伊朗提供的资金支持大约在80亿到150亿美元之间。若打击扩大到更深层的空壳公司网络，伊朗损失可能升至至少150亿到200亿美元。伊朗利用这些网络透过新加坡、香港的中间商与中国买家进行石油和石化产品交易。
美国能源资讯局（EIA）在2024年的分析中指出，伊朗石油及其它相关产品仍是其收入的重要来源。EIA估计，伊朗2023年净石油出口收入约为530亿美元。
美国对伊朗军事打击以来，已有部分中国涉及中东贸易与融资的银行、保险机构和投资者开始收缩风险敞口，包括限制贷款、转让银团份额、减持中东债券及暂停部分地区证券交易。香港金融管理局也已联系本地银行，要求审视对中东贷款和债券的风险敞口。
中港两地受到国际方面越来越多的关注，例如，在俄乌战争期间，俄罗斯依赖香港和中国大陆的第三方网络进行金融结算与贸易。美国财政部2024年6月和10月的制裁公告都明确写到，俄罗斯使用了大量香港注册公司和跨境中间商，将军民两用物资运往俄罗斯，包括集成电路、钽电容、多层陶瓷电容、固态硬碟、机床和半导体设备等。操作方法包括在香港设立贸易公司接货或转售、以中国大陆和香港地址营运但面向俄罗斯终端供货、通过第三国伪造终端用途、利用非俄银行和外部公司处理付款，以及在阿联酋等地用代理公司掩饰交易。
同时，美国财政部也警告，协助相关交易的外国金融机构将面临更高二级制裁风险。多家智库则据此判断，香港等地已成为规避制裁的重要节点。@
责任编辑：孙芸#
