【大纪元2026年04月07日讯】（大纪元记者夏楚君澳洲悉尼编译报导）澳洲金融科技公司空中云汇（Airwallex）被曝2023年曾遭“可疑”中国客户利用伪装成来自新西兰的账户，绕过其反洗钱系统，成功开设账户。
这家总部位于墨尔本的金融科技公司自称为“大型银行的颠覆者”，目前估值约80亿美元（116.3亿澳元）。此前，该公司因涉嫌违反反洗钱和反恐融资规定而引起了金融犯罪监管机构的关注。
Airwallex发展迅猛，拥有超过4万家澳洲企业客户，其中包括澳航（Qantas）、Canva、CultureAmp和Afterpay等知名企业。该公司备受瞩目的上市计划已被搁置。金融监管机构——澳洲交易报告和分析中心（Austrac）根据《反洗钱和反恐怖主义融资法》中一项较少动用的条款，下令对Airwallex展开全面审计。
监管机构怀疑该公司可能违反了有关强制性客户审查、可疑交易通报和公司治理的关键法律。Airwallex则宣称对“任何金融犯罪或非法活动零容忍”。
据《澳洲人报》披露，数名中国客户通过伪装成新西兰账户，成功规避了大银行及Airwallex均须执行的检测机制。Airwallex最终识别出了这些“可疑”客户并将其关闭。但这些账户最初如何成功开立，引发了外界对金融系统潜在漏洞的担忧。
Airwallex证实了中国客户相关事件。发言人表示：“2023年，我们识别出少数可疑账户，已通报相关当局并从平台移除。Airwallex及我们的银行合作伙伴维持严格合规要求，不符合规定的客户将被终止服务。”
Airwallex公司强调，涉案账户数量“很少”，违规行为发生在2023年，并强调“与Austrac调查事项无关”。Austrac目前重点审查Airwallex自2024年1月1日至今年1月22日的合规情况。
另一起发生在审计时间范围之外的案件显示，一个Airwallex账户被用来转移数万澳元海洛因贩运所得至中国银行账户。该案涉及已被定罪的毒贩叶胜耀（Yap Sheng Yeoh，音译），他于2024年8月被判处8年6个月监禁。根据公开判决，叶某于2021年11月利用其交易公司Yue Shen Trading Pty Ltd开设的Airwallex账户向一家中国银行转移了211,698.30元人民币（约45,860澳元）。
Austrac首席执行官布伦丹·托马斯（Brendan Thomas）1月份下令对Airwallex进行审计时表示，“作为一家跨多个司法管辖区转移资金的全球支付平台，Austrac担忧Airwallex的交易监控程序未能充分应对其面临的各种风险，公司未能展现其已充分理解客户身份以及所需通报事项。”
Airwallex创始人兼总裁张硕（Jack Zhang） 则在内部信中表示，公司“欢迎监管审查”，称这将带来“比一般金融科技公司更多检查、更多通报义务，以及更多营运透明度”。
Airwallex约有四个月时间完成本次审计，重点调查领域包括交易监控效能、可疑事项通报、客户尽职调查，以及治理与监督。审计结果若证实Austrac疑虑，可能导致进一步行动。
责任编辑：宗敏青
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