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无间道
【大纪元8月11日讯】自由时报记者姚岳宏╱特稿
金融界的“无间道”正悄悄上演。
近来，诈骗集团开始将目标从一般民众转移到握有千亿资金的银行身上。
但金融业放款必须经过严密的征信机制，若无“内应”从中动手脚，难度必定提高，诈骗集团遂祭出银弹攻势，诱之以利，吸收意志不坚的银行人员入伙，甚至派出手下去应征卧底，演出金融界的“无间道”。
诈骗集团骗个人的钱时，几乎都利用人性的贪念，加上恐吓欺骗等手段；但对银行，这招却不管用，所有的冒贷诈领，诈骗集团皆需大费周章，准备一大叠表面上看似逼真合理的申请文件，以通过重重的审查稽核。
做得越逼真，越容易过关！
今年3月，刑事局侦破1起地下钱庄虚设商行，向银行冒贷得利的诈骗案件，歹徒先成立所谓的金融消费中心，提供贷款给急需用钱的人，再暗中将这些人的身份证等资料拿去向银行贷款，歹徒甚至会定期缴纳利息，取信银行，等到提高贷款额度，再向银行贷更多钱。
若负责放款征信的行员中有“自己人”，诈骗集团就更如鱼得水！7月间，台北市信义警分局侦破男子杨茂兴为首的诈骗集团，涉嫌利用虚设公司行号的名义，找许多游民当人头，伪造在职及薪资证明，向银行贷款诈骗，至少有10余家银行受骗，诈骗金额高达数千万元。
当时警方锁定的诈骗集团成员里，就包括数名银行行员，他们分工精细，预先派出成员应征行员，以内神通外鬼的方式专钻征信漏洞，迅速核发贷款。
由于诈骗集团的犯罪手法实在高明，事前完全没有迹象，等到调查这些“问题同事”的工作项目及账目往来时，才恍然大悟，也对自己银行中竟有诈骗集团派驻的不肖同事感到惊讶。
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