【大纪元9月12日讯】自由时报记者李锦奇╱专题报导
你还在用计算机一笔一笔试算投资报酬率?你还在苦恼如何预估退休金?告诉你,这些事,国内许多投信投顾公司网站,提供了免费帮忙,举凡免费测试风险承受度、试算投资报酬率、获利出场警示等,可说是既好用又方便,真正是“网路帮帮忙”。
摩根富林明资产管理集团的散户客户数,高居业界之冠,早在1999年,便成立JF投资理财网,提供理财咨询服务;摩根富林明投信襄理谢瑞妍说,独家研发的“基金健诊”软体,免费为网友计算个人风险承受度,提供投资组合建议,并且可以检视目前持有的国内外基金,不分基金品牌或基金计价币别皆适用。
谢瑞妍说,投资人也可进行家庭理财健诊,从投资人收支情形、资金状况出发,提供资产、子女教育、购屋、退休等资金规划;还有“报酬率警示”,让网路下单投资人自行设定损益条件,当条件符合,立即通知投资人,不怕错过获利了结时机。
元大投信网站在今年3月也进行改版;元大投信经理蒋明哲说,从规划到完成,大约费时1年,都是由公司同仁自己设计制作,网站里头的理财小馆,可帮网友依据本身状况,规划子女教育基金、个人退休计划、购屋计划。
元大投信理财小馆,同时也提供了投资报酬率试算服务,网友用滑鼠轻松模拟各种状况,图表会秀出不同预估结果,相当贴心好用;另外,也有资产配置精灵,让网友自订获利出场条件,一旦达成目标,会自动以E-MAIL或手机简讯通知你。
统一投信的理财学院,则是提供有趣的投资属性分析,透过一题一题的趣味题目,检测分析网友的投资属性,找出个人风险承担能力及意愿,再透过理财目标、规划建议、简单试算,提供个人化理财建议;偷偷地告诉你,理财学院里头还有不少与星座有关的理财分析喔!
理财网址 看这里
好用的投信理财网站介绍:
1.元大基金理财网的网址是http://www.fgit.com.tw/,进到网站后,左侧可以看到理财小馆,里头提供各种理财模拟服务。
2.摩根富林明投信的JF投资理财网,网址是http://www.jfrich.com.tw/cgi-bin/jfonline/home/guest_home.jsp,进到网站后,上方可以看见理财中心,点选进去,里头有很多好玩的理财模拟工具。
3.统一投信的网址是http://www.ezmoney.com.tw/,进到网站后,上方有理财学院,也是模拟试算的好所在。
(记者李锦奇 )
网友咨询 变身客户
记者李锦奇╱专题报导
投信投顾业者提供的网路理财服务,其实不单帮助网友投资理财,也为自己带来更多实质客户或潜在客户。
摩根富林明投信襄理谢瑞妍说,网路电子报或网路浏览户,转为投资户机会相当高,根据售后问卷调查,看JF投资理财网的电子报或网站介绍,决定购买基金比率超过70%,觉得JF电子报对于申购新基金有帮助的更达96%。
谢瑞妍说,网站发挥的推广效果不可小觑,以今年5月募集的JF亚太高息平衡基金为例,JF投资理财网近2千人申购数,占全部申购人数51.7%,成果与实体分公司相当,更超过中型银行通路销售结果,显示透过网路良性沟通,不仅容易达到募集目标,也是双赢模式。
元大投信经理蒋明哲认为,自家网站改版后,点阅率满高的,代销机构也反应良好,以前都得打电话查询的事,如今只要上网就可轻松完成,代销机构因此成为主要的使用族群。
蒋明哲说,网路越来越盛行,尤其年轻人常常上网,透过网站的接触,是比较容易行销管道,不过,还是有同业认为,网站不见得对销售基金有直接帮助,不太愿意花太多资源投入,甚至连网站资料都没更新,还是好几年前的资料,其实真的相当可惜。
(http://www.dajiyuan.com)