【大纪元9月3日讯】美利达投资保险公司(Acacia Financial Advisors)执行长张文进博士(Dr. James Chang)将于九月十二日在马州洛克维尔市海珍楼餐厅举办投资规划研讨会，时间从上午十时至十二时止。报名请洽许玉云女士，电话301-881-9888分机100，张博士分机101。海珍楼餐厅位于1770 E. Jefferson Street, Rockville, MD 20852。
股市从去年九月下旬起直线下滑，今年三月十日起节节攀升，又是为何故？拥有证照财务规划师及证照退休顾问的张博士将于此次研讨会中分享过去一年来经济层面及各项投资指标的转变，投资专家如何利用技术分析及各项指标来导引未来的投资方向，如何应用各类投资组合来分散风险，以增加投资回报率。
张博士强调投资不能祗专注于成长而不顾风险，好的投资组合应有适切的各类投资款项，及风险处理机制，并加入与股市投资无直接关系的替代型投资(alternative investments)。张博士将介绍Commonwealth Securities Income and Growth Fund，此项替代型投资与债券投资类似，每年有10%回报率，再加上节税优点则其回报率每年超过11%，此项投资并不跟随股市起伏而摆动，是一项有稳定收入又可分散风险的投资。以十万元的投资为例，前八年每年将得到一万元的收入(按季发放)，第九年有六万元的收入，第十年有五万五千元的收入，前四年的每一万元收入中只有四千元需报所得税、六千元属于成本折旧(depreciation)，实际上十年的总收入额超出十九万五千元。
过去十多年来Dimensional Fund Advisors(DFA基金)是华尔街投资界的佼佼者，DFA基金的投资者基本上是机构投资人(Institutional Investors)或是投资大户，加州阿诺州长就拥有百分之五的DFA基金，一般投资者无法直接购得此基金。张博士将分析DFA基金如何运用价值基准(value proposition)并加上替代型投资来增加回报率及分散风险。只要您有十万元以上的投资金额，美利达投资保险公司能提供您DFA基金的投资。
Curian Capital的策略基金(Tactical Strategy Investment)是张博士要介绍的另一投资款项。策略基金的基金管理人会因循经济情势及股市的变化，将您的投资组合做适切的调整。其基本投资组合是60%股票及40%债券，股票投资比率可降至45%或升至75%，债券的比率介于25%至55%，现金部分则可升至15%。股票投资比率在2003至2006年十月前占75%；十月以后调降为45%，债券投资则增至40%，现金部分达10%以上；今年六月份调整为60%股票及40%债券，八月六日起再调整为69%股票及31%债券。基金管理人将因经济情势及股市的变化不定期的调整投资组合，再配合替代型投资，以期您的投资达最高效益及最低风险。
2008年S&P500下跌38%，DFA基金及策略基金只下跌20%左右。今年前七个月S&P500涨11%(100%股票投资)，DFA核心基金上涨24.4%，Curian Capital的策略基金上涨13%(60%股票及40%债券) 。张博士强调投资不是衹有股票、债券或共同基金而已。适切地配合您的目标的投资组合才是优质的投资工具，希望您别错过此次投资规划研讨会。
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