【大紀元2017年07月07日訊】浙江金華人季銘銘和河北張家口人孫占新利用空殼公司，私刻蘿蔔章，買通了銀行內部關鍵人員，利用商業承兌匯票貼現業務，從銀行套取11億元（人民幣，下同）資金。該詐騙案牽扯9家銀行，類似案件大陸已發生多起。
據騰訊財經7月7日報導，截至2017年6月底，這樁票據案件導致至少7家涉事銀行的連環訴訟，牽扯的銀行包括民生銀行、興業銀行、寧波銀行、平安銀行、蘇州銀行等9家銀行。季銘銘、孫占新在2017年年初因涉嫌票據詐騙被捕。
在這起詐騙案中，商業承兌匯票成為作案的核心關鍵工具。
所謂商業承兌匯票是指當A公司向有生意往來的B公司支付一筆錢款，但又不能或不願立即支付現金時，在取得B公司同意的前提下，可以簽發一張商業承兌匯票。這張匯票上，要註明到期兌付日，一般不超過六個月。
收到這張匯票的B公司，如果急於變現，可將其折價後，轉讓讓給其他公司或者銀行，這叫「貼現」。實際操作中，一張匯票可能在多個公司，或多家銀行間流轉，「層層貼現」。匯票的最終持有者在到期日可持票向開票的A公司兌付款項。
在這樣的業務模式上，誕生了一批專門從事尋找票據、聯繫貼現業務的票據中介及中介公司，從中收取中介費用。
季銘銘就是一個這樣的票據中介。
在該案中，季銘銘和孫占新首先收購和註冊了空殼公司，然後以每月租金200萬元的價格，分別租下了貴州黔東南州從江縣的從江明月村鎮銀行（下稱從江村鎮銀行）和新疆阿克蘇地區庫車縣的庫車國民村鎮銀行（下稱庫車村鎮銀行）在其它銀行開設的對公帳戶；最後買通了時任民生銀行三亞分行票據部副總經理的姚東。
2015年7月1日和6日，杭州漢康公司（季銘銘持有）分別簽發了6張（5張1億和1張5億）共計11億元的商業承兌匯票。這些匯票簽發之後，經歷了中行國運貿易公司、中都信華公司、庫車村鎮銀行、民生銀行三亞分行、平安銀行寧波分行、興業銀行福州分行、蘇州銀行、寧波銀行北京分行等等，最後轉入了庫車村鎮銀行。
因為季銘銘、孫占新已經租下了庫車村鎮銀行的對公帳戶，上述票據金額扣除過橋費（手續費、利潤等）後，10億多元的資金進入了兩家銀行的帳戶，二人迅速將錢轉移到其它的帳戶裡。
有接近案情的人士稱，季銘銘與姚東共同策劃、完成了這套複雜的交易。其中，姚東是整個交易的關鍵人物，民生銀行三亞分行就為了這兩起涉及11億元票據案的核心中轉站。姚東也涉嫌從季銘銘等人手中收取了巨額的好處費。
2016年1月上旬，第一批6億元票據和第二批5億元票據相繼到期。持有票據的平安銀行寧波分行、興業銀行福州分行、民生銀行珠海分行開始向出票人漢康公司兌現票據，但被拒絕。
至此，按照這兩起票據案各自層層轉貼的路徑，引發了連環訴訟。
責任編輯：劉毅
