【大紀元9月16日訊】大紀元記者周陽、王芳報導/鑒于大量中國官員將資金匯出境外，9月11日至12日，最高人民檢察院在廣東省中山市召開全國檢察機關境外追逃工作會議，檢察機關要採取舉措加大境外追逃力度。在8月27日召開的反洗錢工作部際聯席會議第一次工作會議上，人民銀行行長周小川承認，中國反洗錢工作滯後；近期中國要爭取加入反洗錢國際組織。
中國反洗錢力度加大與中國近年洗錢犯罪案件增多、且數額不斷上漲有關。大量國際黑錢進入中國，漂白後在中國投資或通過地下途徑匯出海外。另一方面，中國每年有巨額資金被「洗」到境外。國際一直呼籲中國和國際合作反洗錢。
根據中國財政部的統計，中國每年被「洗」到境外的黑錢高達2000億元人民幣，至少可以建20萬座希望小學；如果這些黑錢用來彌補3098億元的2002年國家預算赤字，赤字水平將減少64％。
中臺地下錢莊活躍，台資銀行代表處人士表示，在江蘇、廣東、上海這些地方，「只要打電話就能處理」，這些地下錢莊在臺北、上海和香港都有據點，資金往來方便。
汕頭眾大律師事務所蔡羽中分析，國內每年洗出去的「黑錢」主要可以分成三大塊：第一塊，走私收入「洗黑錢」約700億元；第二塊，官員腐敗收入「洗黑錢」超過300億元；第三塊，是一些合法收入「洗黑錢」，基本就是外資企業把合法收入通過「地下錢莊」轉移到境外，目地是逃避監管，不想在中國繳納稅款，實行資本外逃。
2002年6月18日，《人民日報》發表了一篇措詞嚴厲的報導：「調查顯示，近年來中國洗錢活動日益增多，數額也不斷上漲，其中因為洗錢導致資金外流的數目不在少數。外逃資本影響不可忽視，它既減少國家稅收，又影響外匯儲備，有人擔心這將會危及中國金融的安全，甚至會成為金融危機的根源。」
洗錢讓黑錢進入正常的流通領域，可能造成貨幣量增加的假像，使經濟統計數據產生誤差，甚至導致宏觀經濟決策走偏；大量黑錢洗白後的轉移對利率和匯率也可能產生衝擊，甚至造成金融動盪；洗錢還將導致國家稅收大量逃脫，導致資本外逃，嚴重損害國家的經濟利益。 同時，洗錢活動往往藉助於合法的金融網絡清洗大筆黑錢，造成金融管理秩序混亂。
洗錢的手法
通俗的說，洗錢就是將非法得到的黑錢，通過各種手段變成合法的「乾淨錢」的過程。洗錢通常以隱藏資產來源為目的。
洗錢行為包括三個階段：放置階段，即把非法資金投入經濟體系，主要是金融機構；離析階段，即通過複雜的交易，使資金來源和性質變得模糊，非法資金性質得以掩飾；歸併階段，即被清洗資金以所謂合法的形式加以使用。
傳統「洗錢」一直與黑社會相聯。目前一種新的洗錢活動，即腐敗公職人員洗錢現象在中國亦日趨嚴重。他們通過各種途徑給自己貪汙受賄的錢披上合法收入的外衣。之後，不僅可以公開揮霍和享受這此一菲法所得，還可用來投資和進行再增值。其發展速度，已超過傳統洗錢。 腐敗分子想方設法把錢「洗白」，把非法收入合法化，洗錢活動由此越來越猖獗。
常見的國內洗錢手法多種多樣。
先撈錢後洗錢。即公職人員大量貪汙、受賄後，辭職下海辦公司或炒股，用新身份來解釋他不正常的暴富。腐敗公職人員中，不少都涉及到洗錢問題，其中包括原海南省東方市市委書記戚火貴、原河南省汝州市市長徐中和、新中國成立以來最大受賄案的主犯原深圳市計劃局財貿處處長王建業、原吉林省工會副主席薛景文。
邊撈錢邊洗錢。即搞「一家兩制」，自己在臺上利用權力撈錢，親屬則利用「下海」身份漂白黑錢、掩蓋黑錢來源。這些人不管是賺是賠，一般都會宣傳自己「大發特發」，惟恐別人不知道自己賺了錢。他們是要給到手的黑錢找個說法。這與惟恐露富、想偷漏稅的私人老闆不同。
連撈錢帶洗錢。有些金融、國有企業領導人，借企業改制之機，將國家財產「私人股份」化，以達到侵吞公款的目地。政府官員或國企老總創辦私人企業、代理人企業，既可通過經濟往來把黑錢轉移到這些企業的賬戶上，又可通過正常的納稅經營再賺一筆。
河北省證券登記公司集體洗錢740萬元的案件就是一例。 據報導，河北省證券登記公司是家正處級金融企業。公司總經理王栓銀是資深金融專家。為侵吞公司3000萬元的「小金庫」時，採用洗錢密笈———集體炒股分紅、給大家保險再退保的「分錢大法」：先把64萬元集資款以「王少珍」的名義投入股市作為幌子，然後從「小金庫」取出數百萬也存入「王少珍」的賬戶作為所謂的炒股紅利。公司然後以集體炒股分紅利的名義，從2000年3月至2001年3月，先後私分所謂的集資「紅利」48次，總額達550萬元。再加上保險退保等洗錢手段，集體瓜分了國有資產達740萬元。
曾號稱福州首富的福建凱旋集團董事長陳凱，因涉嫌在特大跨國販毒案中參與洗黑錢活動被捕。報載陳凱洗錢的手法，是把他所在販毒團夥的「黑錢」，通過開發房地產和投資餐飲娛樂業「變白」。
跨國洗錢。即利用國內外市場日益密切的聯繫，設法把黑錢轉移出去，或者在境外收取贓款並「洗白」。地下錢莊在洗錢過程中起到關鍵作用。
中國貪官攜鉅款外逃現象嚴重。「撈了就跑，跑了就了」是中國貪官們的真實寫照。最近中國司法、金融等相關部門開始出臺一些措施、成立相應機構，共同應對貪官攜款外逃。
去年8月，中國加入《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》。同年12月，中國政簽署《聯合國反腐敗公約》。這兩個條約被認為是懸在中國貪官外逃路上的兩把利劍。
地下錢莊猖獗
在廈門遠華走私案中，遠華的大部份非法外匯收入，都是通過地下錢莊流往境外。1996年底至1998年底，遠華走私收入中的120億元人民幣，由財務主管與福建的地下錢莊聯繫後，派人開車押運人民幣至地下錢莊，再由地下錢莊通知其香港合夥人支付外匯給香港的遠華公司。
最近國家審計工作報告披露，廣東佛山民營企業主馮明昌累計從中國工商銀行南海支行騙取貸款74.21億元，其中20億元，利用地下錢莊取道香港、通過「跨國洗錢」漂白。值得注意的是，這些錢在洗乾淨以後，已經置身於多重法律的保護之下，對於國家有關方面而言，不用說追繳，找到其蹤影都將異常困難。
今年四月，國家外匯管理局和公安部公佈，在福建聯合破獲特大地下錢莊案件。鄭某經營的號稱「福州地下中央銀行」的地下錢莊，是福州地區地下錢莊的總上線，不但決定著福州地區每天的外匯黑市牌價，同時能夠承接小錢莊消化不了的大單。以它為核心形成了一個嚴密的地下金融網絡。境內逃匯者通過電話與鄭某的地下錢莊達成交易後，境外錢莊將外匯存入逃匯者在境外的賬戶，當逃匯者確定資金到戶後，再將相應資金劃撥到鄭某的地下錢莊。
中國《21世紀經濟報導》最新報導指出，每年有百億人民幣的資金透過地下錢莊往來海峽兩岸。市場規模驚人。上海規模較大的兩岸地下金融業者，已經多達十餘家，每天的營業額少則一兩百萬元人民幣，多則可達到四、五百萬元。出於安全考慮，百萬元人民幣以上的匯款，匯出方式通常將款項分成幾筆，交由不同地下錢莊操作。台資銀行代表處人士表示，在江蘇、廣東、上海這些地方，「只要打電話就能處理」，這些地下錢莊在臺北、上海和香港都有據點，資金往來方便。
據可查數字，香港的「外來直接投資」從1998年的147億美元躥升至2000年的643億美元，如此大幅的增加，與來自內地地下錢莊的洗錢活動頻繁相關。
近期的《經濟參考報》報導稱，中國一直被沿海地區地下錢莊等洗錢犯罪所困擾。目前，「洗錢暗流」又向中西部地區轉移滲透。湖南省人民銀行的統計顯示，去年3月至今年5月，該行查明大額和可疑外匯交易220154筆，涉及金額72.8億美元。報導稱僅2000年2月至10月期間，從廣東潮陽匯到新疆伊犁的黑錢達144.6億元。分析認為，中西部地區加快開放開發，在一定程度上吸引了境內外洗錢分子的注意力。
官商勾結 大規模洗錢
一位熟知洗錢內情的人士透露：幾千萬走地下錢莊還可以，但要把幾十億元輸出境外洗乾淨，肯定不是錢莊可以做到的，那需要更安全可靠的渠道。以銀行目前的技術手段，能夠監控任何一筆大額資金的轉出或者轉入大規模洗錢。其本身就肯定有地方政府為之撐腰。多數騙貸大案都是騙子與「受騙者」相互勾結的結果。
中國銀行副行長張燕玲說，在中國，洗錢犯罪和貪汙腐敗有著密切的關聯，從一些已經暴露的案例看，腐敗分子把貪汙腐敗得來的錢轉移至境外，再利用我國對外資的優惠政策，以外商身份回國投資。這樣形成一個權利與金錢相互依存、裡應外合的洗錢鏈，最終形成對國家和社會財富的循環侵佔。
中國急於尋求國際合作
在8月27日召開的反洗錢工作部際聯席會議第一次工作會議上，會議召集人、中國人民銀行行長周小川表示，由於起步較晚、面臨形勢錯綜複雜，目前中國反洗錢工作還不能適應實際需要和形勢的發展變化。 周小川認為反洗錢工作目前存在的問題主要是：反洗錢法律法規不健全，反洗錢內控機制及大額交易和可疑資金交易報告制度有待加強和完善，一些非金融行業反洗錢工作亟待加強。
2003年1月13日，中國央行發佈《金融機構反洗錢規定》。5月設立反洗錢工作部際聯席會議制度。9月，中國人民銀行成立反洗錢局。今年7月，中國成立反洗錢監測分析中心。中國近期也開始尋求與國際合作反洗錢。
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