【大紀元2012年11月18日訊】（大紀元記者李賽琳編譯報導）由於被指控誤導投資者投資10多億美元在主要由次級房貸支持的證券上，摩根大通（J.P. Morgan Chase & Co.）和瑞士信貸集團（Credit Suisse）這兩大金融巨頭最後以超過4億美元的代價，與美國證券交易委員會（SEC）達成和解。
上週五（16日）宣佈的這兩個和解協議，代表SEC就華爾街在金融危機開始和美國房市崩潰前銷售的按揭貸款證券而展開的廣泛調查，首次獲得有形的勝利。但是，沒有任何個人在兩個案件中被稱為被告，這種做法引起質疑此種不涉及任何他們員工的案件對大公司的阻嚇作用。
兩家公司涉嫌扣留現金和誤導
據《華爾街日報》報導，SEC聲稱，銀行資產排行分別佔據美國首位的摩根大通與佔據瑞士第二的瑞士信貸的大部份不當行為，源於他們扣留從按揭貸款中產生的現金支付，作為進入按揭貸款證券的問題貸款的補償，而不是將這些錢交給這些證券的投資者。
美國證券交易委員會說，摩根大通還謊報有關按揭貸款的信息，而瑞士信貸被指控在向監管機構備案時，涉嫌對其從投資信託基金回購按揭貸款的做法作出虛假陳述。
扣留投資者的按揭貸款結算額的做法，出現在摩根大通於2008年購買的貝爾斯登（Bear Stearns）在2005年至2007年間發售的156個產品中，和瑞士信貸在同期發售的75個產品中。SEC稱，貝爾斯登被摩根大通收購後，仍然延續這種做法。
根據協議，摩根大通與瑞士信貸將透過美國證券交易委員會分別支付2.969億及1.2億美元，發放給受到傷害的投資者。聲明中兩家銀行均對協議完成表示「滿意」。而兩家公司至今並無承認或否認指控。
在與按揭貸款相關的SEC案件中，摩根大通的支付規模列第2位，僅次於高盛集團在2010年支付的5.5億美元。瑞士信貸的支付額在名單上排行第5。
SEC稱將繼續追查類似案件
參與協議的官員包括奧巴馬總統在1月組成的聯邦及州檢察官和監管機構等。他們表示，今後會有更多的執法行動。這意味著，大銀行可能會因為令人討厭的按揭貸款證券，而面對相關的政府行動和投資者的訴訟，從而經歷更多財政上的痛苦，
「今天的卷宗將不會是最後一個。」丹佛的美國律師、住宅按揭抵押證券欺詐工作組（Residential Mortgage Backed Securities Fraud Working Group）的成員沃爾甚（John Walsh）表示：「在任何事實和法律給我們引導的地方，我們將繼續遵循事實和法律。」
美國證券交易委員會的執法部門的主管庫薩米（Robert Khuzami）說，被指稱的失當行為「是造成投資者在美國住房市場崩潰後遭受巨大損失的主因」 。
目前，許多大銀行仍然面臨著一連串的由按揭貸款危機帶來的法律挑戰。
案件不針對個人引起質疑
《華爾街日報》報導說，這些案件將再次激活關於證券監管機構是否足夠積極的討論。
科羅拉多大學的法律教授Erik Gerding認為，對於摩根大通來說，2.97億美元的和解費僅僅是一個「做生意的成本」。
他說，執法行動是針對公司而不是行政人員的事實，減低了其可能產生的影響。「從政策的角度來看，真正的問題是，當下一個泡沫來臨時，是否有人會被這類和解所阻止？」
在電話會議上宣佈這個消息時，美國證券交易委員會的庫薩米說，在這類複雜的交易中找到哪些個人應該承擔法律責任 「往往是非常具有挑戰性」。因為每個個人只是涉及這個複雜交易中的某個方面。
但是，他說 「我們決不迴避控告個人，如果我們可以確定其負有責任」 。
（責任編輯：樂慧）
