【大紀元2012年03月05日訊】（大紀元記者吳英編譯報導）過去美國的銀行是以存款及貸款的利差作為主要收入來源，但現在由於利息低，銀行很難從中賺取利差。自2008年金融風暴後，美國政府採取嚴格的監管規定，限縮銀行推出金融商品的彈性，致使各大銀行的成本徒增數十億美元，為了開源節流，不惜激怒客戶，悄悄調高或試行推出各項名目費用的收取規定，似乎忘記先前的教訓。
據美聯社報導，2009年之前美國各大銀行都無條件提供存款服務，現在已經沒有白吃的午餐了。過去僅收取3美元的銀行本票，現在要12美元；匯票的費用也漲了1倍，要價2美元。
此外，美國銀行（Bank of America）似未記取去年秋季推出簽帳卡（Debit Card）收取5美元月費，後迫於客戶反彈撤銷的教訓，於近期在佐治亞州（Georgia）、馬薩諸塞州及亞利桑那州試行推出支票帳戶（checking account）收取6到25美元月費的措施，以測試客戶反應。
富國銀行（Wells Fargo）自去年11月規定支票帳戶客戶每月繳交15美元的費用，但在該銀行開立3個帳戶、帳戶餘額維持在7千5百美元以上、或者向該銀行抵押貸款的客戶，不用繳交月費。
去年12月花旗銀行將存戶每月應繳20美元費用的適用門檻，由存款餘額至少6千美元提高到1萬5千美元，而且該等存戶如果使用非花旗銀行的ATM，還要支付2美元。
文章說，消費聯盟（Consumers Union）資深律師諾瑪•加西亞（Norma Garcia）表示，多數銀行都學不會記取教訓，雖然巧立名目收取費用會影響所有消費者，但受害最深的是達不到豁免付費最低存款餘額門檻的存戶。
（責任編輯：陳俊村）
