【大紀元2012年05月21日訊】根據TD Ameritrade Inc.公司旗下企業TD Ameritrade Institutional的統計，在美國，女性控制著八萬億的資產，而到2020年，這一數字預計將達到22萬億。
女性個人的富裕程度也在持續增長：凱捷集團(Capgemini SA)和美林(Merrill Lynch)全球財富管理公司聯合發佈的一份報告顯示，2010年，全世界的百萬富翁有27%是女性，高於2008年的24%。研究發現，女性並不追求財富的積累，而將金錢視為照顧家人、改善生活和尋找安全感的一種途徑。因此，女性市場引起金融行業的關注不足為奇。
據《華爾街日報》報導，美國銀行(Bank of America Corp.)旗下的美林全球財富管理公司前總裁瓊•科瑞(Joan Khoury)說，「經濟衰退之後，我們看到一種市場變化，即女性意識到自己必須瞭解更多的金融知識，積極參與退休規劃的思考和設計。」科瑞現任波士頓獨立經紀公司LPL Financial的市場總監。
然而，理財顧問還有一個大問題需要解決：如何從這個市場分一杯羹？波士頓諮詢集團 (Boston Consulting Group)2010年的一項研究發現，全球範圍的女性都認為，金融服務業是她們在服務和產品層面最不滿意的一個行業。參與調查的女性表示，金融服務業不理解女性在看待金錢和財富時與男性的不同之處。舉例而言，該報告稱，女性並不追求財富的積累，而將金錢視為照顧家人、改善生活和尋找安全感的一種途徑。
加州卡爾斯巴德市(Carlsbad)的巴爾投資集團(Bahr Investment Group)是LPL Financial旗下的一家子公司，公司執行合夥人坎黛西•巴爾(Candace Bahr)說，「女性市場是一個服務不足和遭到忽視的理財板塊。理財顧問在面對夫妻客戶時，往往將注意力集中在男性身上，而把女性視為一個旁觀者。」
以自己的經驗來看，巴爾認為面對女性客戶需要有一種不同的策略。她說，「男人在理財方面野心很大。他們在想，我能賺多少錢，能比基準高多少，能比旁邊那個男人的高出多少？而對女性來說，只要賺的錢夠家裏開銷，能提高生活質量就行。」
溝通與聯繫至上
巴爾的公司管理著大約9600萬美元的資產，公司向男性和女性客戶提供同樣的問卷調查，瞭解其對金錢、成功和生活的態度。然而巴爾表示，只有女性才會在此過程中認真參與，並學到東西。她說，女人「更在乎人與人的溝通和聯繫，關注在一起相處的時間，而這是理財顧問為獲取新客戶而試圖建立信任時最基本的成功要素。」
基於女性喜歡在社交過程中學習的特點，巴爾的公司設立了論壇俱樂部和非盈利機構「金融教育女子學院」(Women's Institute for Financial Education)，方便女性共同探討和學習金融方面的知識。這些組織並不直接切入投資主題，而是關注養老資金是否充足、如何選擇理財顧問等話題。
俄亥俄州克里夫蘭市(Cleveland) 的Fairport資產管理公司(Fairport Asset Management)管理約7.5億美元的資產，公司執行合夥人希瑟•艾丁格(Heather Ettinger)說，她的公司也通過社交策略來吸引女性客戶。
艾丁格說，女人喜歡交往，更青睞輕鬆的聚會氛圍，而非那種正式場合。她們的時間也有限，因為必須在工作、家庭、父母和社區服務之間來回奔波。
因此，艾丁格經常舉辦各種派對，邀請各行各業的成功女性參加，喝雞尾酒，談天說地，而不進行直接的銷售引導，以此作為一種招聘良才以及跟客戶保持接觸的工具。艾丁格說,這類社交聚會有助於讓潛在客戶跟其他女性接觸，瞭解後者選擇Fairport作為理財顧問的原因。
（責任編輯：林詩遠）
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