【大纪元2012年05月21日讯】根据TD Ameritrade Inc.公司旗下企业TD Ameritrade Institutional的统计，在美国，女性控制着八万亿的资产，而到2020年，这一数字预计将达到22万亿。
女性个人的富裕程度也在持续增长：凯捷集团(Capgemini SA)和美林(Merrill Lynch)全球财富管理公司联合发布的一份报告显示，2010年，全世界的百万富翁有27%是女性，高于2008年的24%。研究发现，女性并不追求财富的积累，而将金钱视为照顾家人、改善生活和寻找安全感的一种途径。因此，女性市场引起金融行业的关注不足为奇。
据《华尔街日报》报导，美国银行(Bank of America Corp.)旗下的美林全球财富管理公司前总裁琼•科瑞(Joan Khoury)说，“经济衰退之后，我们看到一种市场变化，即女性意识到自己必须了解更多的金融知识，积极参与退休规划的思考和设计。”科瑞现任波士顿独立经纪公司LPL Financial的市场总监。
然而，理财顾问还有一个大问题需要解决：如何从这个市场分一杯羹？波士顿咨询集团 (Boston Consulting Group)2010年的一项研究发现，全球范围的女性都认为，金融服务业是她们在服务和产品层面最不满意的一个行业。参与调查的女性表示，金融服务业不理解女性在看待金钱和财富时与男性的不同之处。举例而言，该报告称，女性并不追求财富的积累，而将金钱视为照顾家人、改善生活和寻找安全感的一种途径。
加州卡尔斯巴德市(Carlsbad)的巴尔投资集团(Bahr Investment Group)是LPL Financial旗下的一家子公司，公司执行合伙人坎黛西•巴尔(Candace Bahr)说，“女性市场是一个服务不足和遭到忽视的理财板块。理财顾问在面对夫妻客户时，往往将注意力集中在男性身上，而把女性视为一个旁观者。”
以自己的经验来看，巴尔认为面对女性客户需要有一种不同的策略。她说，“男人在理财方面野心很大。他们在想，我能赚多少钱，能比基准高多少，能比旁边那个男人的高出多少？而对女性来说，只要赚的钱够家里开销，能提高生活质量就行。”
沟通与联系至上
巴尔的公司管理着大约9600万美元的资产，公司向男性和女性客户提供同样的问卷调查，了解其对金钱、成功和生活的态度。然而巴尔表示，只有女性才会在此过程中认真参与，并学到东西。她说，女人“更在乎人与人的沟通和联系，关注在一起相处的时间，而这是理财顾问为获取新客户而试图建立信任时最基本的成功要素。”
基于女性喜欢在社交过程中学习的特点，巴尔的公司设立了论坛俱乐部和非盈利机构“金融教育女子学院”(Women's Institute for Financial Education)，方便女性共同探讨和学习金融方面的知识。这些组织并不直接切入投资主题，而是关注养老资金是否充足、如何选择理财顾问等话题。
俄亥俄州克里夫兰市(Cleveland) 的Fairport资产管理公司(Fairport Asset Management)管理约7.5亿美元的资产，公司执行合伙人希瑟•艾丁格(Heather Ettinger)说，她的公司也通过社交策略来吸引女性客户。
艾丁格说，女人喜欢交往，更青睐轻松的聚会氛围，而非那种正式场合。她们的时间也有限，因为必须在工作、家庭、父母和社区服务之间来回奔波。
因此，艾丁格经常举办各种派对，邀请各行各业的成功女性参加，喝鸡尾酒，谈天说地，而不进行直接的销售引导，以此作为一种招聘良才以及跟客户保持接触的工具。艾丁格说,这类社交聚会有助于让潜在客户跟其他女性接触，了解后者选择Fairport作为理财顾问的原因。
（责任编辑：林诗远）
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