為什麽壽險業務代表是你的遺產規劃團隊的關鍵成員
如果你跟有些人一樣，你可能已覺悟到人壽保險是好的， 但可能不知道為什麽。
你最後一次和你的專業團隊一起研究做出一個關鍵的財務決策是什麽時候？如果你和大多數人一樣，可能會答道，「什麽專業團隊？」
您可能已習慣於事必躬親，或者會試圖通過閱讀有關熱門主題的最新文章而立馬成為專家。然而，當涉及到你的財務事務時，與經驗豐富的專業團隊成員一起合作可能更加行之有效。他們通常能比你自己更好地把握你的個人財務管理。
在企業、財務、稅務、保險、遺產規劃方面累積起來的經驗已經很豐富。充分利用這些資源的重要的是知道應該找誰，以及從下手。
為什麽需要壽險業務代表
這裡是為什麽壽險業務代表應該是你的遺產規劃團隊之關鍵成員的四個關鍵理由：
大多數人認為壽險業務代表的工作簡單地說就是推銷保險和財務產品，但他們的工作實際上比這更大和更重要。
1. 幫助你協調企業和個人事務。你的個人和企業事務可能是緊密交織在一起，如果是這樣的話，它們應該同時加以處理。這些需求可能有關企業繼承、遺產規劃和保護以及與退休資金相關的家庭決定。你的壽險業務代表可以幫助你選擇一個可以為你量身定制以滿足自己的財務目標的方案。
2.進行資料收集工作。壽險業務代表可以幫助你認清你目前的財務狀況，以及你未來的目標，相關工作可以在你的家裡或辦公室裡的私密環境裡進行。
3.討論財務產品。人壽保險並不是「一個尺寸適合所有人」的產品。壽險業務代表可以解釋各類壽險和其他理財產品，以及它們如何可以定制以滿足你的特定需求。當然，最終決定在於你手裡。
4.你的壽險業務代表還可以起到你的保險團隊的「四分衛」作用。壽險業務代表通常訓練有素，善於洞察全局，他們會很高興與你的其他顧問合作，組成一支專業隊伍，為你的最佳利益服務。
與壽險業務代表聯繫
在紐約人壽，我們在遺產規劃服務上相信並奉的團隊概念。我們的業務代表將幫助你評估你的需求，並與其他團隊成員協力合作以提供解決方案。請今天就與你的壽險業務代表聯繫。
本篇由第三方撰寫的教育性文章由紐約人壽_陳笑梅提供。慾了解更多有關的資訊或專題，請聯繫：陳笑梅， 770-605-3737 。
The offering documents （policies, contracts, etc） for products from New York Life and its subsidiaries are available only in English. In the event of a dispute, the provisions in the policies and contracts will prevail. 對於保單、 合約等相關文件，紐約人壽及其子公司僅提供英文版本。如有爭議， 一律以保單和合約中的條款為準。
00466214 CV ◇
