美國證券交易委員會下屬的投資教育和推廣辦公室（U.S. Securities and Exchange Commission’s Office of Investor Education and Advocacy）和美國移民局最近聯合發布警示消息，提醒投資者注意提防利用投資移民項目（又稱EB-5）欺詐投資者的騙局。美國證券交易委員會和美國移民局察覺有人利用投資移民項目進行針對外國投資移民申請人進行欺詐，美國證券交易委員會在主管投資移民項目的移民局的配合下採取了緊急措施以制止投資移民項目中的欺詐行為並和移民局聯合發布此警示提醒投資者提高警惕並且提供了一些如何進行自我保護的具體措施。我在上週曾撰文對此警示向大家初步介紹了一些目前出現的投資移民項目欺詐的情況，下面我將向大家繼續介紹美國證券交易委員會和美國移民局提供的一些投資額者如何如何進行自我保護的具體措施，供大家參考。
就像對待任何項目一樣，對聲稱屬於投資移民項目進行詳細調查是十分重要的。下面是此類調查的一些具體措施：
確認地區中心得到移民局的批準。如果你打算通過某地區中心進行移民投資，首先在移民局網站（www.uscis.gov）查詢該地區中心是否在目前獲準的地區中心清單裏。如果該地區中心不在移民局網站的清單裏就需要格外小心的進一步調查。即使該地區中心在移民局的清單裏也並不表示移民局支持（endorse）該地區中心或其投資項目。
取得地區中心向移民局遞交的有關材料。地區中心必須向移民局遞交申請（I-924）以取得地區中心資格的批準並在每年年底向移民局遞交補充信息（I-924A）。投資人可以向地區中心索取該地區中心向移民局遞交的這些表格和支持文件以進一步了解該地區中心。
要求提供投資有關信息的書面文件。投資人可以要求資金募集方（issuer）提供投資發行備忘錄（investment offering memorandum）或私募備忘錄（private placement memorandum）等文件。仔細閱讀這些文件並比較類似項目以便對該項目進行評估並向資金募集方提出自己的問題。如果不懂文件所包含的信息或資金募集方無法或不願意回答投資人提出的問題就不要對該項目進行投資。
詢問項目推廣方（promoters）是否收取任何報酬。如果有任何聲稱獨立第三方顧問，律師或中介推薦項目，詢問這些推薦方是否為推薦項目收取報酬或其它收益。不要輕信推薦方提供的與資金募集方提供的投資文件不符的信息。
獨立核實關於投資項目的信息的真實性。確認關於投資項目的有關信息確切屬實。例如，如果投資房地產建設，核實郡政府記錄（county records）是否顯示資金募集方已取得適當的許可並且州和地方的稅務評估價值是否和資金募集方聲稱的房地產價值一致。
審核投資結構上的風險。你可能投資於一個新公司，這個公司本身沒有任何資產，其設立的目的是給另一個公司提供貸款用於項目的開發。仔細研究貸款和其他有關文件以決定該貸款是否給投資人提供了任何擔保。
審核開發商和項目的經濟掛鉤情況。EB-5地區中心負責人和開發商常常對其管理的項目進行投資。如果EB-5地區中心負責人和開發商對其管理的項目沒有任何投資，那麼項目成功與否上和他們沒有經濟利益掛鉤。
以上是美國證券交易委員會和美國移民局聯合發布的消息中關於投資額者如何進行自我保護的部分具體措施，我在下週的文章裏會對繼續對投資額者如何進行自我保護的其它具體措施進行介紹，供大家參考。
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