【大紀元2016年09月15日訊】（大紀元記者周行多倫多綜合報道）加拿大反洗錢機構對超過800家地產公司的實地調查，發現60%在反洗錢及反恐怖融資控制方面有嚴重問題。
據CBC報導，加通社取得的政府內部文件顯示，聯邦政府反洗錢機構Fintrac從2012年至2016年6月間，對全國823家地產公司進行了實地調查，結果發現在執行反洗錢及反恐融資控制政策時，468家公司違規「嚴重」，28家公司違規「非常嚴重」。同時，324家公司存在「有限違規」問題。
按Fintrac的解釋，「有限違規」意味著發現了輕微違規事例，或者是只跟從了部分規定；「嚴重違規」意味著有過多的輕微違規事例，或相當數量的更嚴重問題；「非常嚴重違規」包括所發現的輕微及嚴重問題數量多得「無法接受」，或者有性質「非常嚴重」的違規。
處罰有限
按聯邦反洗錢及反恐融資法規定，包括銀行、賭場、地產公司在內的機構，必須確認其客戶的身份，保存交易紀錄，向Fintrac報告大額現金交易及其他可疑交易。違規者個人最高罰款為10萬元，公司最高罰款為50萬元。
儘管政府調查的結果令人吃驚，但文件顯示，在過去近5年中，僅出現過9次處罰。Fintrac對此的解釋是，在決定是否處罰一家公司時，要考慮的因素包括相關公司的違規歷史、違規嚴重程度，及這些公司已採取措施糾正問題的程度。
被處罰的個案包括：安省皮克靈（Pickering）地產公司Countrywide Generations Realty在2015年7月因6項違規被罰11,440元，包括交易紀錄不完整、有些客戶沒有身份認證等；密西沙加的ReMax Active Realty在2013年因4項違規被罰6,770元，包括未能設立及運用政策與程序，去檢測洗錢行為。
按CBC報導，從2008年12月30日至今，Fintrac總共對地產公司作出過12次罰款處罰，絕大多數被罰公司的名字未被公開。
在媒體大量曝光溫哥華房市可能涉及洗錢及地產行業執法不嚴時，地產行業抱怨有關規定不清晰。Fintrac似乎也意識到這問題，去年夏季給加拿大地產協會（CREA）專門做了一個相關培訓。
聯邦法律規定，地產經紀須確定其客戶的身份、核實他們的資金來源，遇到可疑或大額現金交易時，要向Fintrac報告。不過，加拿大地產協會的反饋是，該行業符合要求的比率低。
中國人成溫哥華房市焦點
海外熱錢不斷湧入溫哥華房市，但還未見有洗錢的破案報導。不過，中國買家已成為媒體持續的報導焦點，無論是買房者的故事，還是地產從業員的爆料，都顯示中國人是海外買家中的主力，且涉嫌大量使用現金交易，涉嫌利用各種政策逃稅。
甚至華人之間因合作糾紛對簿公堂，將他們向中國人籌資炒房，如何利用政策逃稅的故事，都做成了法庭記錄。一名中國商人在大陸借出人民幣，要在溫哥華拿回加幣，因出現糾紛把溫哥華的華裔地產商告上法庭，不但曝光了這種疑似地下錢莊的轉移資金手法，也曝光了華裔地產商的大規模炒房行為。
中國最高法院前法官謝衛東在接受《大紀元》採訪時稱，目前大陸房市、股市及政治環境的風險，使「更多的人千方百計地、冒著相當的風險，要把錢轉移出國」。洗錢是一個很複雜的問題，有些中國人是要洗錢，有些人可能只是不了解用錢的規矩。
他說，中共官員使用各種方式「搶錢」的做法很普遍。面對目前中國的局勢，他們洗錢的需求「極其巨大」。
加拿大房市看起來提供了這種機會，正如多倫多反洗錢顧問邊西門（Jack Bensimon）所說，他打過交道的地產公司，極少有專人負責保證運作符合規範。因此，地產行業非常難對付洗錢。#
責任編輯：滕冬育
