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新西蘭出台反洗錢新規 律師必須上報可疑交易

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【大紀元2018年01月10日訊】(大紀元記者溫妮綜合報導)今年7月1日起,新西蘭政府將開始實施新一輪更加嚴厲的反洗錢規定,律師房地產經紀人等被要求必須將可疑交易上報當局。

新西蘭反洗錢/反恐怖融資法案(2009)》(AML/CFT)於2013年7月1日生效,該法案要求銀行以及貸款經理、所有賭場必須確認客戶信息,並上報任何可疑交易。今年,該法案的適用範圍將延伸至律師、專門辦理產權轉讓業務的律師、會計師和房地產經紀人等。

律師將陷兩難處境

據新西蘭Stuff新聞網站報道,新規定將使全國1.3萬名律師處於兩難困境:一方面,他們必須向當局匯報任何可疑交易;另一方面,他們必須遵守與客戶達成的保密協議。但律師們也表示,他們不會因此違背客戶保密原則,這是律師必須遵守的一項重要法律準則。

奧克蘭Minter Ellison Rudd Watts律師事務所董事長勞埃德•卡瓦納(Lloyd Kavanagh)向Stuff表示,律師負有重大責任,不得幫助或慫恿犯罪,但他們需要在觀察客戶行為和保護客戶獲得保密建議的權利之間尋求平衡。

對此,司法部長安德魯•利特爾(Andrew Little)向媒體回應說,將律師納入反洗錢新規不會違反他們的道德義務。他表示,這些新規將嘗試取得平衡,目的僅僅是為了促進金錢交易,對於那些與建議無關的事未必是特許保密的,而是可以披露的。

他說:「你希望人們在保密的情況下就其合法權利獲得律師的建議,但國際轉帳的便利已經使洗錢成為全球的重大問題。」

房產經紀人將面臨繁重工作

對房地產經紀人來說,雖然新規定帶給他們的兩難困境要輕得多,但他們也需要面對繁重的檢查工作。新規定要求中介公司保留更多紀錄,對員工進行培訓,同時對每位售房者進行檢查,確保他們是合法的,而不是在洗錢的監視名單上。

新西蘭房地產協會(REINZ )首席執行官賓迪•諾韋爾(Bindi Norwell)對Stuff表示,數月來房地產行業一直在做準備工作,以確保2019財年(始於2018年7月1日)新規則實施時,能夠順利落實。

諾韋爾說:「它確保我們知道錢來自哪裡,他們(售房者)合法擁有房產。」

實施新規可能代價高昂

卡瓦納還表示,新規定的成本是個關鍵問題,包括培訓、軟件等成本,而且可能需要增加新員工。他說,律師有大量工作要做,新規定無疑會增加巨大的成本。

利特爾承認,實施新規的成本可能會很高,但他表示,這是杜絕洗錢行為需要付出的代價。

當被問及新西蘭是否已在很大程度上發生了洗錢行為時,利特爾說:「我想我們會天真地認為它沒有發生。它的規模是可以推測的。」

他還表示,2015年國家黨出台的明線測試(bright-line test)要求購房後兩年內轉售的房產繳納資本利得稅,這是檢測人們是否為了洗錢不惜高價買房的另一種方式。

反洗錢嚴打行動已在進行中

據了解,新西蘭已經開始對違反新規定的金融機構進行嚴厲打擊,後者被要求支付巨額罰款。作為反洗錢法案監管機構之一的內政部已多次發出警告,並開始對三家公司提起訴訟。

據新西蘭媒體廣泛報導,去年9月,從事外匯業務的奧克蘭華人金融公司Ping An Finance,因未能記錄或驗證客戶身分而被高等法院判罰529萬元。

報導顯示,2014年,該公司處理了1500多宗金融交易,總價值1.054億元。經內政部調查,該公司共受理了173宗可疑交易。可疑跡象包括:單日或短期內不必要地通過多次轉帳,支付或接受了單一客戶的資金;存在巨額轉帳交易和巨額現金存款。

新西蘭嚴打行動先於澳洲

新西蘭將律師和房地產經紀人納入反洗錢法的行動先於澳洲。不過,據信澳洲可能也會很快採取行動。

上月,經合組織(OECD)警告說,富有吸引力的澳洲房地產市場很容易被用來洗白海外贓款。

新西蘭的反洗錢法案也將適用於體育和比賽投注,如新西蘭競賽委員會(NZ Racing Board)、處理某些高價值商品的企業,以及提供信託和公司服務的企業。

責任編輯:徐亦揚

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2018-01-10 6:58 AM
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