【大紀元2022年04月22日訊】速匯金（MoneyGram）是美國最大的匯款服務公司之一，4月21日遭到美國消費者金融保護局（CFPB）和紐約州總檢察長詹樂霞聯合向曼哈頓聯邦法院提起訴訟。CFPB和詹樂霞指控速匯金屢次違反消費者保護法律，未能及時向收款人交付匯款，也未能在匯款延遲時向消費者退款。
美國人每年以電匯方式，向其它國家的人民匯款超過1000億美元。速匯金被指控屢次「扣押」收款人等待的匯款，未能準確向匯款人提供何時完成轉帳的資訊，並且未根據法律規定解決客戶投訴。儘管多次遭CFPB警告，速匯金並因此進行了一系列軟體和技術更新，但問題並沒有解決，部分交易仍然「卡關」。
CFPB局長喬普拉（Rohit Chopra）表示：「速匯金多年來一直辜負客戶，未能遵守法律規定，無視客戶投訴和政府警告。速匯金這種長期不當經營模式必須被扼止。」
詹樂霞（Letitia James）說：「我們的移民社區信任速匯金會將他們辛苦賺來的錢寄回家給親人，但速匯金讓他們失望了。消費者應知道他們的錢都到哪裡去了。」
CFPB和詹樂霞要求速匯金向受影響的消費者提供金錢補償，支付民事罰款，並保證未來不再違規。
速匯金是一家非銀行的金融服務公司，在美國和全球擁有43萬個營業點，讓消費者能夠從美國向200多個國家和地區匯款。光在紐約州，2020年就有超過60萬人透過速匯金的營業點匯款和收款，匯款交易超過380萬筆。該公司很大一部分匯款交易是來自美國境內的移民或難民匯款回母國。
自2009年以來，速匯金已多次被控違反消費者保護法和反欺詐法，並支付多筆巨額罰款。最近一次是今年3月，速匯金因為未能充分監控代理商與中國進行的可疑交易，同意向紐約州金融服務廳支付825萬美元的罰款。
速匯金總部位於德州達拉斯，今年2月被私募股權公司麥迪遜‧迪爾伯恩合夥公司（Madison Dearborn Partners）以18億美元收購。速匯金4月21日被起訴消息傳出後，當天盤中股價一度大跌。
責任編輯：李薇
