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去年4.5萬澳人加入擁有250萬至1千萬資產行列

在強勁的市場回報和房地產估值的支撐下,去年澳洲擁有250萬至1千萬資產的人數增加了4.5萬人。 (AAP Image/Dan Peled)
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【大紀元2023年09月19日訊】(大紀元記者夏楚君澳洲悉尼編譯報導)在強勁的市場回報和房地產估值的支撐下,去年澳洲擁有250萬至1千萬資產的人數增加了4.5萬人。

研究諮詢公司Investment Trends將不包括家庭住房和退休金(但包括個人管理退休基金資產)、擁有超過100萬元的人歸類為「高淨值人群」,將擁有250萬至1,000萬元資產的人歸類為「成熟富裕人群」(Established Affluent)。

「成熟富裕人群」比「新興富裕人群」(資產在100萬至250萬元之間)富有,但尚未達到資產在1000萬元以上的「超高淨值人群」的高度。

《2023年投資趨勢/中高淨值投資者報告》指出:富裕投資者的數量在去年增加到了63.5萬人,他們持有3萬億元的可投資資產。

「有4.5萬人晉升為成熟富裕階層,這是一個顯著的變化。」

成熟富裕階層的增長幅度大於其它類別,因為擁有這一財富水平的人往往會大量投資股票和房地產,而這兩類資產去年的表現良好。

澳洲金融評論網站報導說,這份基於對6000名投資者的調查報告發現,投資者對來年的前景並不樂觀,許多富裕投資者對通貨膨脹、川普可能重返白宮以及中國經濟感到擔憂。

「隨著通貨膨脹和生活成本的增加,希望以可持續收入流為主要目標的(高淨值)投資者比例在過去一年中從2022年和2021年的33%激增至38%。」

只有8%的超高淨值受訪者有實現資本成長最大化的雄心,而兩年前這一比例為20%。 即便如此,他們仍將澳洲股票列為創造高收益的最佳資產類別。

報告稱:「典型的高淨值投資者投資組合在經歷了連續四年的下降之後,現在更多地投資於定期存款。」

受訪者還對工黨計劃對超過300萬元的退休金資產加倍徵稅(從15%提高到30%)感到擔憂。聯邦政府已宣布這項增稅,但要到2025年,也就是下次聯邦大選之後才會開始實施。

報告稱,90%的超高淨值澳洲人擁有個人管理退休基金(SMSFs),這是高淨值投資者在考慮財富轉移時最常想到的方式,33%的投資者目前正在使用或打算為此目的使用SMSFs。

「擁有SMSFs的(澳洲富人)比以往任何時候都多,而且越富有的人所占的比例越大。」

在超高淨值人群中,平均年齡為70歲,常見職業包括企業高管(29%)、工程師(14%)和醫生(11%)。

責任編輯:宗敏青

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