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去年4.5万澳人加入拥有250万至1千万资产行列

在强劲的市场回报和房地产估值的支撑下,去年澳洲拥有250万至1千万资产的人数增加了4.5万人。 (AAP Image/Dan Peled)
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【大纪元2023年09月19日讯】(大纪元记者夏楚君澳洲悉尼编译报导)在强劲的市场回报和房地产估值的支撑下,去年澳洲拥有250万至1千万资产的人数增加了4.5万人。

研究咨询公司Investment Trends将不包括家庭住房和退休金(但包括个人管理退休基金资产)、拥有超过100万元的人归类为“高净值人群”,将拥有250万至1,000万元资产的人归类为“成熟富裕人群”(Established Affluent)。

“成熟富裕人群”比“新兴富裕人群”(资产在100万至250万元之间)富有,但尚未达到资产在1000万元以上的“超高净值人群”的高度。

《2023年投资趋势/中高净值投资者报告》指出:富裕投资者的数量在去年增加到了63.5万人,他们持有3万亿元的可投资资产。

“有4.5万人晋升为成熟富裕阶层,这是一个显着的变化。”

成熟富裕阶层的增长幅度大于其它类别,因为拥有这一财富水平的人往往会大量投资股票和房地产,而这两类资产去年的表现良好。

澳洲金融评论网站报导说,这份基于对6000名投资者的调查报告发现,投资者对来年的前景并不乐观,许多富裕投资者对通货膨胀、川普可能重返白宫以及中国经济感到担忧。

“随着通货膨胀和生活成本的增加,希望以可持续收入流为主要目标的(高净值)投资者比例在过去一年中从2022年和2021年的33%激增至38%。”

只有8%的超高净值受访者有实现资本成长最大化的雄心,而两年前这一比例为20%。 即便如此,他们仍将澳洲股票列为创造高收益的最佳资产类别。

报告称:“典型的高净值投资者投资组合在经历了连续四年的下降之后,现在更多地投资于定期存款。”

受访者还对工党计划对超过300万元的退休金资产加倍征税(从15%提高到30%)感到担忧。联邦政府已宣布这项增税,但要到2025年,也就是下次联邦大选之后才会开始实施。

报告称,90%的超高净值澳洲人拥有个人管理退休基金(SMSFs),这是高净值投资者在考虑财富转移时最常想到的方式,33%的投资者目前正在使用或打算为此目的使用SMSFs。

“拥有SMSFs的(澳洲富人)比以往任何时候都多,而且越富有的人所占的比例越大。”

在超高净值人群中,平均年龄为70岁,常见职业包括企业高管(29%)、工程师(14%)和医生(11%)。

责任编辑:宗敏青

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