【大紀元2025年10月09日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）曼哈頓地區檢察官白艾榮（Alvin Bragg）10月8日宣布，對三名個人與三家公司提起訴訟，其中包括一名華人，指控他們合謀冒充已故業主的繼承人，盜取哈林區一棟價值逾百萬美元的褐砂石建築，並以此進行契約欺詐與貸款詐騙。
被告包括35歲的拉莫斯（Angela Jazmin Ramos Malpica，簡稱Ramos）、41歲的李元貴（Yuan Kuei Li，音譯）、34歲的拉赫曼（Abdur Rahman），以及三家公司：大頸收購公司（Great Neck Acquisitions Inc.，GNA）、白蓮花諮詢公司（White Lotus Consulting Inc.，WLC）與海洋地產和貿易公司（Ocean Property and Trading Inc.，OPT）。
三名被告涉嫌取得受害人建築的所有權，並以欺詐手段獲得抵押貸款和建築貸款，用於翻新該建築，然後出售以牟利。
他們被控多項重罪，包括一級重大盜竊罪、一級非法持有贓物罪、一級抵押貸款欺詐罪、兩項二級非法持有偽造文書罪、兩項一級提供虛假文書申報罪及四項一級身分盜竊罪。
冒充繼承人詐取房產與貸款
根據檢方文件，2018年，位於西131街的一棟褐石建築的業主馬雷羅（Oaklyn Marrero）過世，將該房產留給其丈夫、子女及孫輩。該物業估值超過100萬美元。
2024年4月，拉莫斯涉嫌假冒馬雷羅家族的繼承人，以95萬美元的價格將房產賣給李元貴，而李則假扮為「空頭買家」。拉莫斯簽署了多份買賣與轉讓文件，其中地契還包含馬雷羅家族成員的偽造簽名及個人資料。檢方指出，真正的家族成員從未簽署或授權他人簽署任何契約。
李在「購買」該房的同日，又以151.5萬美元的價格將其轉售給拉赫曼及其控制的「大頸收購公司」。然而，雙方並未支付任何實際款項，拉赫曼沒支付李任何買房款項，李也沒有支付95萬美元買房費。相反地，三名被告利用該被竊房產作為抵押，詐得共計163.6萬美元的抵押及建築貸款。
在相關貸款文件中，大頸收購公司將拉赫曼、「白蓮花諮詢公司」與「海洋地產和貿易公司」列為擔保人。2024年4月25日，該契據及貸款文件在紐約市財政局正式登記，大頸收購公司成為名義上的所有人，由拉赫曼代表簽署。
檢方指出，拉莫斯隨後兌現三張共計約25萬美元的支票，資金均來自詐得的貸款；拉赫曼則從建築貸款中提取約48.7萬美元存入「大頸收購」的帳戶，並再匯出約26.5萬美元至李元貴控制的建築公司「MSK建築隊」（ MSK Construction Team Inc.）帳戶，用於持續翻修被盜房產。當時李亦是該房產的承包商。
檢察官：不容詐騙侵害居民財產
曼哈頓地檢白艾榮表示：「據稱，這些被告合謀利用一個失去親人的家庭，假冒繼承人竊取他們的財產。在住房緊缺的時期，我不會容忍任何人以這種惡劣手段掠奪哈林社區的資產。這類行為針對的是長期居住的紐約居民，我們將嚴肅起訴此類犯罪。」
他呼籲，若懷疑存在房契欺詐，可聯繫曼哈頓地區檢察官辦公室住房與租戶保護組，電話為212-335-3300，或電郵至Danyhousing@dany.nyc.gov。
責任編輯：陳玟綺
