【大紀元2025年11月24日訊】（大紀元記者周行多倫多報導）加拿大金融交易-injection和報告分析中心（FINTRAC）11月20日宣布，對卑詩省兩家房地產公司開出合計逾19萬元行政罰單，原因是嚴重違反《犯罪收益（洗錢）及恐怖分子融資法》。
罰款最重：樂房美家（LeHomes Realty Premier）被罰近15萬
樂房美家正式註冊名稱為1135233 B.C. Ltd.、以「樂房美家」名義營運的這家中介公司，因6項違規被罰 14萬9,886元，其中最嚴重一項是：「在有合理理由懷疑交易涉及洗錢或恐怖融資時，未能提交可疑交易報告」——FINTRAC將此定性為「非常嚴重」。
FINTRAC檢查發現，該公司經手的部分交易呈現明顯洗錢特徵，包括：
- 交易金額與客戶表面財務狀況、職業明顯不符；
- 客戶拒絕在任何可能將其與物業聯繫起來的文件上簽字；
- 客戶不願意參與涉及「高風險地區」人士的交易。
其餘5項違規還包括：
- 無指定高級人員負責合規計劃；
- 合規政策與程序嚴重缺失；
- 未評估自身業務面臨的洗錢風險；
- 無完整員工培訓計劃；
- 未妥善保存客戶身份識別記錄。
另一家公司Pacesetter Marketing Ltd. 則因3項「嚴重」違規被罰41,085元，主要問題同樣是：
- 完全缺乏書面合規政策；
- 未進行風險評估；
- 未建立規定的內部審查機制。
兩家公司均已全額繳納罰款，案件現已結案。
FINTRAC發出嚴厲警告：2024年罰單數量創紀錄，FINTRAC強調，行政罰款的目的在於「促使企業改變行為」。僅2024-2025財年，FINTRAC已對全國各行業發出 23張違規通知，罰款總額超過2,500萬元，雙雙創下歷史新高。
房地產行業一直是加拿大反洗錢監管的重点領域。近年多起調查顯示，不法資金正透過卑詩省和安省房地產進行大規模洗錢。專家提醒，買家、中介、律師、銀行，任何一環掉以輕心，都可能成為洗錢鏈條的一部份。
責任編輯：岳怡
