【大纪元2025年11月24日讯】（大纪元记者周行多伦多报导）加拿大金融交易-injection和报告分析中心（FINTRAC）11月20日宣布，对卑诗省两家房地产公司开出合计逾19万元行政罚单，原因是严重违反《犯罪收益（洗钱）及恐怖分子融资法》。
罚款最重：乐房美家（LeHomes Realty Premier）被罚近15万
乐房美家正式注册名称为1135233 B.C. Ltd.、以“乐房美家”名义营运的这家中介公司，因6项违规被罚 14万9,886元，其中最严重一项是：“在有合理理由怀疑交易涉及洗钱或恐怖融资时，未能提交可疑交易报告”——FINTRAC将此定性为“非常严重”。
FINTRAC检查发现，该公司经手的部分交易呈现明显洗钱特征，包括：
- 交易金额与客户表面财务状况、职业明显不符；
- 客户拒绝在任何可能将其与物业联系起来的文件上签字；
- 客户不愿意参与涉及“高风险地区”人士的交易。
其余5项违规还包括：
- 无指定高级人员负责合规计划；
- 合规政策与程序严重缺失；
- 未评估自身业务面临的洗钱风险；
- 无完整员工培训计划；
- 未妥善保存客户身份识别记录。
另一家公司Pacesetter Marketing Ltd. 则因3项“严重”违规被罚41,085元，主要问题同样是：
- 完全缺乏书面合规政策；
- 未进行风险评估；
- 未建立规定的内部审查机制。
两家公司均已全额缴纳罚款，案件现已结案。
FINTRAC发出严厉警告：2024年罚单数量创纪录，FINTRAC强调，行政罚款的目的在于“促使企业改变行为”。仅2024-2025财年，FINTRAC已对全国各行业发出 23张违规通知，罚款总额超过2,500万元，双双创下历史新高。
房地产行业一直是加拿大反洗钱监管的重点领域。近年多起调查显示，不法资金正透过卑诗省和安省房地产进行大规模洗钱。专家提醒，买家、中介、律师、银行，任何一环掉以轻心，都可能成为洗钱链条的一部分。
责任编辑：岳怡
