【大紀元2025年12月30日訊】（大紀元記者侯駿霖台灣台北報導）金管會30日表示，上海商業儲蓄銀行近期陸續在不同分行發生4名行員挪用客戶款項及公款案件，合計金額達新台幣2560萬元。金管會認定該行未落實內控制度，且在異常行為偵測、權限控管落實上存在明顯缺失，依法核處1200萬元罰鍰。
金管會銀行局副局長王允中指出，此次涉案單位包括數位金融事業部、敦北分行、儲蓄部及三民分行，涉案人員分別為前陳姓維運管理主管、前郝姓行員、前林姓行員及前廖姓行員。其挪用手法多樣，包括冒名申請貸款、挪用櫃員現金及代收付款項、侵吞客戶換匯現金等，情節嚴重。
根據金管會調查，上海商銀在內部控制上存在多項系統性缺失。首先，該行未完善建立員工異常行為偵測機制，導致行員與特定帳戶頻繁金流、盜用職章及櫃員覆點後取出現金等行為未能被即時偵測。其次，系統權限控管鬆散，行員竟能利用他人未登出的系統變更客戶資料，缺乏「本人作業阻斷」等控管措施。
此外，金管會發現上海商銀的第一線主管覆核流於形式，對於對帳單寄送、外務日誌查驗等敏感作業未落實雙人覆核；甚至有涉案行員已觸發14筆洗錢表徵警示，銀行卻未從源頭調查，逕自認定無異常。
王允中強調，4名涉案行員多因投資失利、信貸壓力或周轉困難而犯案，反映出董事會及管理階層對員工誠信文化與生活考核的推動不足。
除1200萬元罰鍰外，金管會已要求上海商銀全面檢討督導人員責任，強化三道防線的調查程序，並依規定增加作業風險的資本計提。同時，相關失職人員將報送銀行公會，金管會也將督促該行深耕誠信經營文化，以維護金融體系穩健。
責任編輯：陳玟綺
