【大紀元2025年07月23日訊】（大紀元記者夏楚君澳洲悉尼報導）澳洲聯邦警方（AFP）與澳洲銀行業協會（ABA）聯合呼籲公眾勿將個人銀行帳戶出租或出售給他人使用，警示這類行為不僅可能助長犯罪集團清洗黑錢，更可能讓帳戶持有人身陷刑責。
週三（7月23日），聯邦警方表示，近期愈來愈多有組織犯罪網絡以微薄報酬吸引民眾充當錢騾，協助轉移非法資金。
「錢騾」是指那些被犯罪集團有意或無意地招募，將非法資金轉入或轉出其個人帳戶，藉此掩飾資金來源，使其看似合法。
這些錢騾的報酬在200澳元至500澳元之間，外加佣金，佣金通常是帳戶資金轉移金額的10%。
警方表示，這些帳戶常被用於處理來自網絡詐騙、毒品交易、勒索甚至恐怖活動的資金。然而，有些人甚至願意出借或出售個人帳戶，讓犯罪分子藉此將資金轉往海外。
警方警告，一旦帳戶用於犯罪活動，帳戶持有人恐面臨嚴重法律後果，包括最高可判終身監禁的洗錢罪名。
2025年4月，一名悉尼女子因將10個銀行帳戶出租給越南洗錢集團而被判入獄。這些帳戶被用來清洗高達380萬澳元的犯罪所得，最終資金被轉移至海外。
ABA會長布萊（Anna Bligh）週三表示，這類「錢騾帳戶」已成詐騙集團不可或缺的一環。她呼籲民眾提高警覺。
「出租或出售你的銀行帳戶看似無害，但你可能在不知不覺中幫助騙子詐騙你的家人或你認識的人」，她說。
「別讓犯罪者利用你的銀行帳戶牟利。」
「你很有可能被招募來隱藏犯罪活動的利潤。」
2024財年，澳洲主要銀行已關閉逾1萬個疑似被犯罪分子利用的帳戶。
社媒與求職廣告成招募錢騾溫床
警方表示，錢騾常透過社交媒體、求職網站、線上交友平台、遊戲論壇等管道被招募。常見手法包括求職詐騙——即詐騙集團鎖定求職者，以「輕鬆賺快錢」為誘餌，要求對方提供澳洲銀行帳戶以轉移資金，並承諾支付佣金，實際上是利用其帳戶進行洗錢活動。
其它詐騙手段包括威脅詐騙——即詐騙者假冒執法人員聯繫受害者，聲稱其涉及刑事案件，若不配合轉帳或接收資金，將面臨逮捕，藉此迫使對方配合非法金流操作。
此外，詐騙手段還涉及愛情詐騙——即建立虛假感情關係，誘使對方幫忙轉帳海外資金。
警方亦發現，越來越多的錢騾被要求透過加密貨幣和全球轉帳平臺轉移資金，這些應用程式速度更快，也更隱密。警方提醒，若有人要求將現金投入加密貨幣ATM或代為轉帳至不明帳戶，極可能已涉入洗錢行為。
澳洲聯邦警局偵查警司安德森（Marie Andersson）表示，洗錢是組織犯罪的重要組成部分，它使犯罪分子能夠使其非法利潤合法化，並為未來的非法活動提供資金。
「出租、購買或出售銀行帳戶是違法的，這樣做會助長犯罪生態系統」，她說。
「如果犯罪分子獲取了您的銀行帳戶和個人信息，他們可能會利用這些信息實施其它犯罪，並可能將您牽連到他們的非法活動中。」
責任編輯：宗敏青
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