【大纪元2025年07月23日讯】（大纪元记者夏楚君澳洲悉尼报导）澳洲联邦警方（AFP）与澳洲银行业协会（ABA）联合呼吁公众勿将个人银行账户出租或出售给他人使用，警示这类行为不仅可能助长犯罪集团清洗黑钱，更可能让账户持有人身陷刑责。
周三（7月23日），联邦警方表示，近期愈来愈多有组织犯罪网络以微薄报酬吸引民众充当钱骡，协助转移非法资金。
“钱骡”是指那些被犯罪集团有意或无意地招募，将非法资金转入或转出其个人账户，借此掩饰资金来源，使其看似合法。
这些钱骡的报酬在200澳元至500澳元之间，外加佣金，佣金通常是账户资金转移金额的10%。
警方表示，这些账户常被用于处理来自网络诈骗、毒品交易、勒索甚至恐怖活动的资金。然而，有些人甚至愿意出借或出售个人账户，让犯罪分子借此将资金转往海外。
警方警告，一旦账户用于犯罪活动，账户持有人恐面临严重法律后果，包括最高可判终身监禁的洗钱罪名。
2025年4月，一名悉尼女子因将10个银行账户出租给越南洗钱集团而被判入狱。这些账户被用来清洗高达380万澳元的犯罪所得，最终资金被转移至海外。
ABA会长布莱（Anna Bligh）周三表示，这类“钱骡账户”已成诈骗集团不可或缺的一环。她呼吁民众提高警觉。
“出租或出售你的银行账户看似无害，但你可能在不知不觉中帮助骗子诈骗你的家人或你认识的人”，她说。
“别让犯罪者利用你的银行账户牟利。”
“你很有可能被招募来隐藏犯罪活动的利润。”
2024财年，澳洲主要银行已关闭逾1万个疑似被犯罪分子利用的账户。
社媒与求职广告成招募钱骡温床
警方表示，钱骡常透过社交媒体、求职网站、线上交友平台、游戏论坛等管道被招募。常见手法包括求职诈骗——即诈骗集团锁定求职者，以“轻松赚快钱”为诱饵，要求对方提供澳洲银行账户以转移资金，并承诺支付佣金，实际上是利用其账户进行洗钱活动。
其它诈骗手段包括威胁诈骗——即诈骗者假冒执法人员联系受害者，声称其涉及刑事案件，若不配合转账或接收资金，将面临逮捕，借此迫使对方配合非法金流操作。
此外，诈骗手段还涉及爱情诈骗——即建立虚假感情关系，诱使对方帮忙转账海外资金。
警方亦发现，越来越多的钱骡被要求透过加密货币和全球转账平台转移资金，这些应用程式速度更快，也更隐密。警方提醒，若有人要求将现金投入加密货币ATM或代为转账至不明账户，极可能已涉入洗钱行为。
澳洲联邦警局侦查警司安德森（Marie Andersson）表示，洗钱是组织犯罪的重要组成部分，它使犯罪分子能够使其非法利润合法化，并为未来的非法活动提供资金。
“出租、购买或出售银行账户是违法的，这样做会助长犯罪生态系统”，她说。
“如果犯罪分子获取了您的银行账户和个人信息，他们可能会利用这些信息实施其它犯罪，并可能将您牵连到他们的非法活动中。”
责任编辑：宗敏青
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