【大纪元2011年09月17日讯】(大纪元记者史静纽约报导) 犯罪分子将非法所得转换为貌似合法的资金﹐试图隐藏或掩饰非法所得来源﹐这一过程被称之为“洗钱”。9月16日上午联邦小商业署(SBA)及国税局(IRS)在法拉盛共同举办“防止洗钱法规讲座”，向华裔业者详细介绍包括货币交易报告，报告可疑事项，记录存档法规，常犯的错误，违法的处罚等内容。希望从事金融服务的业者了解法规﹐协助执法部门防范犯罪分子。
国税局(IRS)资深专员PamelaThompson表示 ﹐金融服务商(Money Services Business 简称MSB)就是一个提供现金汇票(Money orders)﹑支票兑换(Check cashing)货币交易或在一天内与同一客户（在同一类型的交易中）交易金额超过1,000美金服务的商行。只要是从事了上述多种服务中的一种﹐你就算是金融服务商(MSB)了。例如一家餐馆﹐有一个客人用一千美元支票付账单﹐你收了﹐并付了余款给他﹐你就是从事了金融服务﹐在180天之内﹐你就有要做金融服务商登记了。
PamelaThompson说﹐凡符合金融服务商定义的商行都必须向FinCEN登记并提交代理商名单。除非你是美国邮政总局，联邦政府，州政府，及地区行政机构发行，出售，或兑换储值卡的金融服务商。金融服务商需要两年做一次重新登记。
金融服务商需要遵守反洗钱法规。法规规定业者设立有效反洗钱遵从方案﹐而且要有书面形式的。方案必须包括规章，程序，和内部控制措施。任命执行主管，做职员定期培训， 方案还要做独立审查。如不请律师做﹐也要请另一位主管级别的人做审查。
PamelaThompson还提醒说﹐金融服务商必须提交任何超出1万美元的现金交易﹑美元或外币的报告。报告使用104 表格。还必须报告任何达到2千美元或以上的可疑活动。还要保存每一笔交易的原始资料五年。
SBA华裔专员郭曼丽表示﹐这是第一次在华裔社区做类似的宣传﹐希望华裔业主能够了解这一法规﹐共同打击反金融犯罪活动。
