蒋百庚律师谈投资移民

芝加哥会议中心项目投资移民诈骗案的启示

蒋百庚

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文︱蒋百庚律师

2013年,“芝加哥会议中心”EB-5项目投资移民诈骗案踢爆众人眼球。虽然冻结了大约一亿五千万美元的投资款,但是每个投资人所付出的四万多元的所谓管理费几乎90%被挥霍;其中有250万元进入了该投资中心的负责人安苏•赛思(Anshoo R. Sethi)的个人账户。该案共有大约200多名投资人受骗上当,多数是中国人。
为什么有这多人会受骗上当呢? 按照常理,如果能够拿出500,000美元投资,想必投资者要么是做生意要么有其他的高收入,脑子都应该很好用。可是为什么这一次集体的智慧都不管用? !

投资广告 破绽百出

咱们来看看这个投资移民芝加哥会议中心的广告:“全家永久绿卡高度保障, 就业盈余率高达73%,政府重度参与投资管理, 投资净额占总成本55%,高额有形资产抵押,三年起开始还款,预计五年后收益260,000美元。”

虽说做生意一定要吆喝,但是吆喝声音越大并不见得就是货真价实。首先投资移民法规定,投资人必须承担风险。那么在面对诸如“保障、保证”之类的宣传时,投资人一定要小心;因为如果在移民申请里使用了“保证”这样的字眼,移民局根本就不会批准,因为那是违反法律的。这里不禁“保障”,还“重度保障”。

再来看看所谓的“就业盈余率”,不要说咱们没有学过经济的,恐怕学过的人也搞不清楚它到底说的是什么意思。

“政府重度参与投资与管理”。首先美国政府很少参与管理私人企业的生意管理,也不会投入一分钱, 哪儿来的什么“重度参与”!

“投资净额占总成本55%”。目前绝大多数投资移民的项目通常从投资移民人那里拿到20%就已经很可观了,其余的应该由开发商提供,由银行贷款,投资人的钱通常是启动资金。但是这个项目从投资人那里拿来55%的项目费用,此外还要加上四万多元的手续费,这真是高段位的空手道。

“高额有形资产抵押”。不知道哪位投资人真正了解所谓的“高额有形资产”到底是什么。通常开发商所拥有的无外乎是一块地, 光凭一块地向银行贷款根本不可能,美国人的银行不会贷给他一分钱。

最后,“三年起开始还款,预计五年后收益260,000美 元。”如果前面的那些花言巧语还没有引起投资人的注意,那么最后这句话应该是在耳边敲响了警钟!根据美国投资移民法,投资人必须承担所有的风险;如果三年就可以保证还你的投资,那还叫什么投资,那就成了贷款了。投资移民不是贷款移民,如果贷款也可以移民的话,投资人可以直接把钱放到银行里,更有绝对的安 全保证。另外“五年后收益260,000美元”,它是怎么算的呢? 如果五年后收益,三年怎么就可以还你的钱呢?

对以上这些问题, 你并不需要是移民律师,也不需要精通美国的投资管理法就会提出疑问。

抽成多 投资额难保证

一位台湾的客户代理向调查人员透露,每介绍一个客人,区域中心付给他70,000美元的介绍费。每个投资人一共付540,000美元,如果介绍费就去掉7万元,项目经理还能拿到41,500美元,那么移民局所要求的50万投资额怎么去满足呢?

开发商不明 事实出入多

此外, 宣传资料说伊利诺伊州政府会投入“绿色能源的公债,芝加哥市提供免税的资金资助,以及联邦政府的免税金额”一共加起来将近五亿美元。开发商投入一千七百万美元,但是开发商到底是谁却没有说。另外,投资人被要求把投资款汇到一家名为“太阳信托银行”的托管账户,但是这家银行在伊利诺伊州根本没有办公室。如果仔细研究一下这些问题就会发现,这项耀眼诱人的投资项目实际上是漏洞百出。

违反私募基金法

美国的移民法和投资管理法等相关的法规非常的繁琐复杂。比方说,所有的投资移民属于私募资金的性质。根据美国的投资管理法,如果是私募资金,项目的具体操作是不能够公开的。但这个投资中心把投资内容公布于众,这本身就是违反了私募基金法;为了欺骗投资人,这个地区中心还把伊利诺伊州的州长搬出来,一群有头有脸的人物按着地球仪的相片当然给习惯相信政府的中国投资人吃了一颗定心丸。其实在美国,政府是不会参与私人生意的;同时伊利诺伊州的政府在美国是出名的腐败,州长市长接二连三进监狱、身败名裂,不知道有多少个了。

区域投资中心创办人背景欺诈

最后再看看区域投资中心的创办人安苏•赛思(Anshoo R. Sethi)。根据材料介绍,他有十五年开发房地产的经验,家里人三代都在做开发工作。实际上这位“伟大的开发商”才29岁,家里三代人从来没有开发旅馆酒店的经验。如果当初投资人仅仅知道这一点,恐怕就不会那么热衷这个“伟大的”项目了。当然国内的投资人根本无从知道这些情况。

看似划算的美国投资移民“买卖”,并非所有项目都是馅饼,有些甚至是陷阱。所以投资人对投资移民本身要谨慎;无论多么光辉耀眼的项目,多么诱人的条件,都应该做些基本的调查工作,关键是要找真正的专家咨询。 ◇

责任编辑:郑新

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