【大纪元2015年05月09日讯】(大纪元记者蔡溶纽约报导)引人注目的国宝银行涉嫌伪造文书、帮助客户获得联邦购房贷款案，检方证人已全部做证完毕，昨天（5月8日）辩方提出撤案动议（Motion to Dismiss），法官认为没有理由停止庭审，未予采纳撤案动议、撤销整个诉讼案，检、辩、法三方接着就案件中多项控罪中的若干项措辞会谈一上午，预计下周开庭将继续辩论。
根据检方的指控，被告犯有房贷欺诈、重大盗窃以及伪造商业记录等多项罪名，已有十多名在借贷业务中不同岗位的国宝银行前任职员认罪。辩方昨日提出撤案动议时表示，开审至今没有证据证明国宝银行高层对“违规行员做假”知情，检方说的“都是猜测”。
但检方认为，国宝银行高层知情，这些造假的档案“说明了一些问题”（demonstrate something)，国宝银行只是“选择性的”对问题睁一只眼闭一只眼。国宝前首席信贷长王耀华了解客户的一些头款来自大陆，包括通过“标会”筹钱支付头款，实际上是借债，但是并没有让房利美知道这是一个债务。
而辩方提出，国宝银行的贷款审核标准比房利美要求的都详细，比其他银行的标准都高。很多贷款申请都被王耀华拒绝。就借款人提供的资料来看，根据房利美自动审批系统（简称DU）的放贷指导规定，没有理由不借钱给贷款人，没有证据显示哪里错了。
但是检方说，国宝银行鼓励借款人在银行开户，如果客户要存入大笔现金时，其雇员会说服客户把所有现金都换成支票再存入，以避免引起税务局(IRS)怀疑，这些都不是房利美的合同内容，与房利美的放贷指导没有关系，超过合同要求，做了银行不该做的事。检方质疑，银行所为不是为了房利美，而是为了自己才提出这些要求。
法官认为没有理由停止庭审，未予采纳撤案动议、撤销整个诉讼案。至于亲属赠金文件，围绕客户从中国的亲友筹钱支付头款，但是几年内没有还款的问题，检、辩、法三方也进行了讨论，辩方认为，这是客户自己的债务问题，跟银行没有关系。
国宝银行董事长孙启诚日前曾表示，虽然撤销罪项并不容易，一般情况下，法官都不会批准，但是国宝“上诉到底”的决心不变。接下来辩方将传召自己的证人，以反证检方的观点。最后陪审员会作出裁决，如果陪审团判定无罪，此案将结束，如果认定某一罪项成立，则辩方会继续上诉。
责任编辑：艾瑞克
