【大纪元2015年06月04日讯】（大纪元记者辛鸿香港报导）宏利资产管理在6月2日公布的最新调查报告中指，亚洲人的投资组合中现金比例普遍过大，从而影响了整个投资组合的收益。该报告还以香港地区为例，给出投资者调整投资分配的建议。
宏利资产管理这份名为“事倍功半：亚洲人实现理财目标的挑战”报告是该公司“熟龄亚洲”（Aging Asia）系列之第六份报告。该报告在邀请受访者列举各自投资理财的主要目标后发现，退休储蓄、应备不时之需、子女教育、维持现有生活水准以及地产置业被亚洲投资者列为最关注的五项目标。
进一步的调查发现，实现以上五大理财目标的成本于过去五年每年上升6.0%，但同时投资者报称的现有投资组合只能带来每年平均2.7％的回报，从而产生了潜在的每年投资回报不足率达3.3%。
宏利资产的调查研究了导致此等投资回报不足的主要原因是投资者的资产组合持有太多现金。调查结果显示，香港人的财务资产中的货币比例超过45%，其中本地货币31.3%和外币14.1%，在目前的低息环境下，现金持仓回报低，甚至全无回报。
宏利资产管理行政副总裁Michael Dommermuth认为，“只要把这笔现金重新分配至股票或固定收益投资，将有大部分的市场投资可显着降低潜在的资产回报不足的问题。”
宏利资产的报告建议港人只要调整资产配置，便可显着改善上述情况。其中以调整20%和50%的持仓现金转于当地股票组合为例，前者可把预期不足率由2.54%减至1.95％；后者则可削减不足率仅至1.05%。
Michael Dommermuth表示，绝大多数受访者表示他们的首要理财目标是应付退休需要。他提到，香港是亚洲人口年龄最高的地区之一，2010年的年龄中位数是41.1岁，但预计2050年前增至53.9岁，而现在香港人平均退休后生活的时间在30年左右。这意味者，投资者要精明计算能获得较高收益的投资组合，为长远计议。他说，“虽然是次调查发现的这个投资回报不足3.3%的比率看似不大 但以10年或20年的复合增长计算，其累计的金额却很大。”
责任编辑：蔡恒
