黑钱涌入够买整座城 新西兰政府警觉

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【大纪元2015年09月17日讯】(大纪元记者李扪心新西兰综合报导)本周,新西兰司法部长艾米.阿达姆斯(Amy Adams)宣布,反洗钱法案将要扩大监控范围,涉及到房地产中介、律师和会计师等行业,以加大力度、切实有效地打击越来越猖獗的洗黑钱犯罪,尤其是以房地产市场作掩盖的海外黑钱流入。

在截止到6月份的去年一年,新西兰涉嫌洗钱的交易转账资金高达84亿元,足够买下人口6.5万的Rotorua整个城市,这比前年的35亿元高出1倍还多,显示新西兰境内洗黑钱犯罪愈演愈烈。

中国黑钱流出居全球之首,去年高达3,000多万亿美元。根据中国最大的海外房地产网站——居外两个月前的统计数字,新西兰是中国人海外买房的6大首选地之一,预计今年流入新西兰房地产市场的中国资金将高达170亿元。这些钱足够在奥克兰最贵街区之一的Remuera购买1万套房产。

专家:需加大力度

自2009年以来,新西兰加强了洗黑钱的监察,并且有些效果。截止今年年中,警方已经没收了约6,000万元的涉案资产,并阻止了2.18亿元的黑钱洗白。

不过新西兰反洗钱政策顾问兼调查员荣.坡尔(Ron Pol)表示,新西兰警方查获的多数是本地毒品交易,不是大宗的海外黑钱流入。按照现有的新西兰法律,对于涉及海外的洗钱犯罪行为,警方仍无法深入追踪。海外贩毒集团等洗钱者到新西兰来买房地产,就算警方已经掌握他们的情况,举证起来也十分困难。官方最新的预估数据显示,在新西兰每年洗白的黑钱约为15亿元。

早在2009年,就已经有建议提出,让律师、会计、房产中介等涉及大额交易的行业,参与监督和举报洗黑钱,但这样的条款并没有包括在反洗钱法案的草案中。

反洗钱咨询公司AML Solutions主任Richard Manthel表示,房产中介、律师和会计都应该加入反洗钱的操作,至于谁来监管他们这是另一个问题。如果一名22岁的不工作的学生,去购买价值高达200万元的房产,而整个过程没有任何人提出质疑,这显然就是监管漏洞。

坡尔说,现在洗钱泛滥,世界各国都不同程度地存在着洗钱犯罪活动。“在全世界范围内,每年有2万亿元的黑钱被洗白”,“而被官方成功截住的,只占黑钱总量的千分之二” 。可以说目前打击洗钱的操作,效果几乎就是微乎其微,完全不够力度。

房地产业界自律

在反洗钱法修订、扩大监察范围之前,房地产公司就已经自觉地投入到打击洗钱活动中了。新西兰房地产学会(REINZ)总裁Colleen Milne表示,此前他们就曾经在奥克兰遇到过多起买家试图用数十万元现金作首付款的情况。

她说,“我们相信,房地产行业肯定是洗钱发生地方,所以我们希望能够自我规管、确保执行这些安全措施。”“不过在目前的情况下,无论是警方还是房地产业界,真正执行起来都有一定的困难”,不过Milne也说,“虽然这很难跟踪,但这毕竟是对洗钱犯罪的一种威慑”。

房地产是主要渠道

利用买卖房地产洗钱,这在全世界都很普遍,因为购买豪宅不但可以改善自己的生活,还能够一次性转汇巨额资金、或直接花掉大笔现金。
在火热的房地产市场,人们既可以买了再卖,赚取升值部分,这都合情合理,看不出来异常。当然也可以在买到房地产后,加建或改造房屋、泳池或其它项目,既可以让房屋增值,又可以在这个过程中,消化掉大笔现金。

目前全球多个国家的房地产都炙手可热,据信都与洗钱有关。而这些房地产的投资者,相当大部分来自中国。

列全球房地产最难负担榜首的香港,都是因为大陆的非法资金在那里中转。英国《金融时报》今年6月曾报导,大陆的巨额资金出逃,很多是通过香港的房地产和地下钱庄洗钱。

去年美国的房地产的统计数字显示,中国人是最大的房地产外国买家群体,占外国买家总数的28%还多,并且买的都是高端房产。

英国的伦敦这几年房地产也一直过热,包括BBC在内的大媒体都报导说是被外国买家炒高的。其中华人买房者,在外国买家中也是最大群体,超过10%。

英国国家打击犯罪调查局(NCA)更指称,外国罪犯通过购买高价房产洗钱,推升了英国、特别是伦敦中心地区的房价,呼吁房产中介主动举报任何可疑活动。

今年4月到6月的3个月内,英国财政部从公司、信托或投资基金机构购买的房产上,获得了1.5亿英镑税收,反证了前面有关外国买家黑钱炒房的指称。英国政府已经在加大力度打击涌进英国房市的黑钱,首相卡梅伦誓言要加大打击力度,称英国不应该是洗钱犯罪的乐园。

另一个房地产市场超热的城市——加拿大的温哥华,也面临同样的情况,这个问题已经严重到现任总理哈珀已经承诺,如果能够在10月份的大选中获得连任,一定会盯紧温哥华的房市。

而在中国人最青睐的美国,根据美国地产经纪商协会(NAR)今年发布的报告,截至4月份的上一个年度,来自中国、加拿大、墨西哥、印度和英国的买家,购置了美国房产的51%,其中中国买家首次超过加拿大,在美购置房产金额高达286亿美元,占全美外国买家的比例高达到28%。

洗黑钱渠道多多

除了利用房地产交易洗钱,赌场、海外空壳公司和换取黄金,也都是海外黑钱洗白的重要途径。

很多中国富豪到海外豪赌、一掷千金,所以在赌场把黑钱洗白也不容易惹人注目。一般把黑钱换成赌场代币,操作一段时间后再把代币换成现金,洗钱过程就算完成;有时也可以用代币支付“欠款”,再同样洗白。

澳洲媒体曾经报导过,曾庆红的儿子曾伟,就被发现多次用专机载几十名中国富豪,到澳洲关系赌场豪赌,虽然报导中并没提及洗钱的问题,但因为澳门和美国的金沙赌场,都存在中共富豪、官员暗度陈仓的问题。所以,澳洲赌场被用来洗钱,自然也不会让人感到惊异。

建立海外空壳公司,也是一种洗黑钱的方法。在开曼群岛等避税天堂开设一家空壳公司,给公司起一个严肃的名字,再配上合适的公司网站,就可以以公司的名义,支付给洗钱者高昂的顾问费用,并按期给空壳公司出具收据和交税,黑钱就这么堂而皇之地洗白了。

据《纽约时报》报导,周永康、曾庆红家族的数百亿资金,有相当一部分是通过海外空壳公司转移出来并洗白的。

中国黑钱外流 全球之首

美国华盛顿智库“全球金融诚信机构”(Global Financial Integrity),在去年年底发布的非法资金国际流动报告显示,自2003至2012年的10年间,中国黑钱外流金额居全球之首,共有1.3万亿美元非法外流资金,其中2012年为2,496亿美元,约占当年GDP的3.5%。

外界分析,中国资金的大量外流,与中共当局的政局及经济动荡有密切关系。自从2013年中共当局开始加大反腐力度,外流资金也以同样的力度涌向世界各地、尤其是北美、欧洲、澳大利亚和新西兰等发达国家,新西兰是继美国和澳大利亚之后,中国黑钱流向的目标国。

从2013年6月开始,到今年6月的3个年度里,新西兰警方记录的涉嫌违法交易资金,从2013年的5.45亿元、到2014年的35亿元,再到今年的84亿元,翻了将近14倍还多,足见洗黑钱犯罪的猖獗。

责任编辑:张莉莉

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