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财新发文“管住野蛮人” 揭前海人寿股权内幕

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【大纪元2016年12月12日讯】(大纪元记者李泓博报导)配合大陆保监会出重拳整顿违规保险公司,财新网又发文披露前海人寿家族控制、虚假出资等违规内幕。分析指,整顿金融秩序,万科股权事件或成风向标。

财新网12月11日消息,《保险公司股权管理办法》规定,符合一定条件的保险公司单一股东出资或者持股比例可以超过20%,但不得超过51%。其目的是规范险资公司治理结构,对股东形成有效制衡,防止股东一股独大、为所欲为。然而,前海人寿不仅51%的股权由“宝能系”实际控制人姚振华通过钜盛华持有,剩余49%的股权也与“宝能系”有着千丝万缕的联系(关联方)。

四家公司曾属宝能旗下

据悉,前海人寿除钜盛华之外的四个股东分别为深圳市深粤控股股份有限公司(20%)、深圳粤商物流有限公司(19.80%)、凯信恒有限公司(4.6%)、金丰通源有限公司(4.6%)。这四家公司都曾属宝能旗下,分别于2010年底前后将股权转让给现股东,现在实际控制人是四位自然人:孙玲玲、易爱玲、许志洪、周建。

这四位自然人控股的公司在前海人寿成立至今的4年间,均以现金对前海人寿进行巨额增资,深粤控投、粤商物流、凯信恒和金丰通源对前海人寿的现金出资累计金额分别达到17亿、17亿、4.9亿和4.9亿元。

前海人寿公开的信息显示,孙玲玲1982年5月出生,2008年3月至2011年11月间先后任职于宝能系的三家公司,是宝能系公司的员工。作为一名普通的年轻打工妹,在短短3年间,她“全资拥有”的深粤控股可现金支付17亿元对前海人寿增资。

凯信恒的法定代表人宋粤霞在2006年7月至2011年9月间任职于宝能地产股份有限公司,她与关联人许志洪“全资拥有”的凯信恒可现金支付4.9亿元对前海人寿增资。

此外,深粤控投、粤商物流、凯信恒在其它众多投资项目中均与钜盛华保持一致行动。持股20%的深粤控股实际控制人孙玲玲2008至2011年在宝能任职,并在宝能缴纳社保至2011年11月,而前海人寿在2011年9月就获保监会批准筹备;持股4.6%的凯恒信法人宋粤霞也一直由宝能缴纳社保至2011年9月。

保监会出重拳管住“野蛮人” 

据悉,除前海人寿外,恒大人寿、华夏人寿实际控制人公开的持股比例均在51%左右。一年多来,几家民营背景保险公司在资本市场上翻云覆雨,频频发动上市公司股权争夺战,公开举牌的股权总额已近2000亿元,市场上40%的举牌都来自保险公司。

针对某些保险公司的家族控制、虚假出资问题已十分突出,造成公司法人治理、风险抵补机制失效;通过银行渠道层层加杠杆、大打擦边球,冒险突进二级市场,保监会先后采取了一系列控制措施,如暂停前海人寿万能险新业务,暂停恒大人寿的股票买入,同时向两家保险公司派出了调查组。

中国证监会主席刘士余12月3日在一次大会上讲:“我希望资产管理人,不当奢淫无度的土豪、不做兴风作浪的妖精、不做坑民害民的害人精。”“用来路不当的钱从事杠杆收购,从门口的陌生人变成野蛮人,最后变成行业的强盗,这是在挑战国家金融法律法规的底线,也是挑战职业操守的底线。这是人性和商业道德的倒退和沦丧,根本不是金融创新。”

保监会主席项俊波也在多个场合提及“保险姓保”的根本性原则,指出保险要注重保障功能,决不能让公司成为大股东的融资平台和提款机;此外他还表示密切关注资金运用风险,加强流动性风险管理,使资产负债错配风险管理成为常态,全面提高保险资产负债管理水平。

12月9日晚间,前海人寿在官网挂出声明,未来将不再增持格力电器股票,同时根据市场情况和投资策略逐步择机退出。

新一轮金融整顿,万科股权事件或成风向标 

报导分析,习当局正加大力度整顿金融秩序,清洗经济领域。从股市、楼市、期货、保险等方面都出台了一系列调控措施。

12月7日,大陆财新网的文章说,新一轮金融整顿风暴从3日开始。时至今日,万科股权之争已非孤立事件。这一年来,险资对A股上市公司举牌凶猛异常,不仅举牌,有的还做激进的战略投资者甚至控制性股东角色,这一风向令上市公司草木皆兵,闻“险资”色变。这一局面的背后有着复杂的原因和博弈,而万科股权之争的走势是一个关键的风向。

文章说,金融监管部门释放信息历来谨慎,显然这次是一个新的信号。万科股权之争成为当下资本市场杠杆并购的典型案例,正是集合暴露了一些金融机构公司治理边界、产品创新适当性以及投资者适当性等问题,同时还折射出金融分业监管之下种种市场套利之举。

文章表示,万科股权事件的走势是此轮金融整顿的风向标,影响的不仅仅是万科、格力、南玻、金地这些被险资举牌、控制权受到威胁的上市公司,更重要的是重塑金融市场秩序,框定资本的权利边界。

有分析认为,证监会主要是防止再次出现类似去年的股灾,刘士余的话直指一些存在问题的资金来源。而中信证券、私募基金和保险资金在去年股灾中都有劣迹。

从深圳姚振华的“宝能系”2015年7月大举买入万科时,这场中国资本市场前所未有的股权争夺战已持续一年。万科、华润、“宝能系”、安邦、深圳地铁,几大巨头的缠斗高潮迭起,成为资本市场关注的焦点。

在万科股权之争进展过程中,亲习阵营的财新网曾发表多篇文章质疑宝能的资金来源及行动合法性,挺万科王石的意味明显。如财新网今年7月14日披露华润与宝能项目合作细节,并称华润、宝能或触犯监管法规。

万科股权之争中,胡舒立与财新网接连发声,背后的政治信号令人关注。

此前,大陆媒体已不断披露万科股权之争背后的政治博弈因素。

7月15日,“优质谈资生产者金融街侦探微信号”发文称,“万宝之争”进入深水区,场上的玩家都开始玩“白刀子进、红刀子出”的血腥之战了。文章称,王石团队说不准抓着国有资产流失、险资监管的问题,扳回一局也未可知,毕竟金融反腐刚刚进入深水区。#

责任编辑:孙芸

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2016-12-12 8:04 AM
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