財新發文「管住野蠻人」 揭前海人壽股權內幕

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【大紀元2016年12月12日訊】(大紀元記者李泓博報導)配合大陸保監會出重拳整頓違規保險公司,財新網又發文披露前海人壽家族控制、虛假出資等違規內幕。分析指,整頓金融秩序,萬科股權事件或成風向標。

財新網12月11日消息,《保險公司股權管理辦法》規定,符合一定條件的保險公司單一股東出資或者持股比例可以超過20%,但不得超過51%。其目的是規範險資公司治理結構,對股東形成有效制衡,防止股東一股獨大、為所欲為。然而,前海人壽不僅51%的股權由「寶能系」實際控制人姚振華通過鉅盛華持有,剩餘49%的股權也與「寶能系」有著千絲萬縷的聯繫(關聯方)。

四家公司曾屬寶能旗下

據悉,前海人壽除鉅盛華之外的四個股東分別為深圳市深粵控股股份有限公司(20%)、深圳粵商物流有限公司(19.80%)、凱信恆有限公司(4.6%)、金豐通源有限公司(4.6%)。這四家公司都曾屬寶能旗下,分別於2010年底前後將股權轉讓給現股東,現在實際控制人是四位自然人:孫玲玲、易愛玲、許志洪、周建。

這四位自然人控股的公司在前海人壽成立至今的4年間,均以現金對前海人壽進行巨額增資,深粵控投、粵商物流、凱信恆和金豐通源對前海人壽的現金出資累計金額分別達到17億、17億、4.9億和4.9億元。

前海人壽公開的信息顯示,孫玲玲1982年5月出生,2008年3月至2011年11月間先後任職於寶能系的三家公司,是寶能系公司的員工。作為一名普通的年輕打工妹,在短短3年間,她「全資擁有」的深粵控股可現金支付17億元對前海人壽增資。

凱信恆的法定代表人宋粵霞在2006年7月至2011年9月間任職於寶能地產股份有限公司,她與關聯人許志洪「全資擁有」的凱信恆可現金支付4.9億元對前海人壽增資。

此外,深粵控投、粵商物流、凱信恆在其它眾多投資項目中均與鉅盛華保持一致行動。持股20%的深粵控股實際控制人孫玲玲2008至2011年在寶能任職,並在寶能繳納社保至2011年11月,而前海人壽在2011年9月就獲保監會批准籌備;持股4.6%的凱恆信法人宋粵霞也一直由寶能繳納社保至2011年9月。

保監會出重拳管住「野蠻人」 

據悉,除前海人壽外,恆大人壽、華夏人壽實際控制人公開的持股比例均在51%左右。一年多來,幾家民營背景保險公司在資本市場上翻雲覆雨,頻頻發動上市公司股權爭奪戰,公開舉牌的股權總額已近2000億元,市場上40%的舉牌都來自保險公司。

針對某些保險公司的家族控制、虛假出資問題已十分突出,造成公司法人治理、風險抵補機制失效;通過銀行渠道層層加槓桿、大打擦邊球,冒險突進二級市場,保監會先後採取了一系列控制措施,如暫停前海人壽萬能險新業務,暫停恆大人壽的股票買入,同時向兩家保險公司派出了調查組。

中國證監會主席劉士餘12月3日在一次大會上講:「我希望資產管理人,不當奢淫無度的土豪、不做興風作浪的妖精、不做坑民害民的害人精。」「用來路不當的錢從事槓桿收購,從門口的陌生人變成野蠻人,最後變成行業的強盜,這是在挑戰國家金融法律法規的底線,也是挑戰職業操守的底線。這是人性和商業道德的倒退和淪喪,根本不是金融創新。」

保監會主席項俊波也在多個場合提及「保險姓保」的根本性原則,指出保險要注重保障功能,決不能讓公司成為大股東的融資平台和提款機;此外他還表示密切關注資金運用風險,加強流動性風險管理,使資產負債錯配風險管理成為常態,全面提高保險資產負債管理水平。

12月9日晚間,前海人壽在官網掛出聲明,未來將不再增持格力電器股票,同時根據市場情況和投資策略逐步擇機退出。

新一輪金融整頓,萬科股權事件或成風向標 

報導分析,習當局正加大力度整頓金融秩序,清洗經濟領域。從股市、樓市、期貨、保險等方面都出台了一系列調控措施。

12月7日,大陸財新網的文章說,新一輪金融整頓風暴從3日開始。時至今日,萬科股權之爭已非孤立事件。這一年來,險資對A股上市公司舉牌凶猛異常,不僅舉牌,有的還做激進的戰略投資者甚至控制性股東角色,這一風向令上市公司草木皆兵,聞「險資」色變。這一局面的背後有著複雜的原因和博弈,而萬科股權之爭的走勢是一個關鍵的風向。

文章說,金融監管部門釋放信息歷來謹慎,顯然這次是一個新的信號。萬科股權之爭成為當下資本市場槓桿併購的典型案例,正是集合暴露了一些金融機構公司治理邊界、產品創新適當性以及投資者適當性等問題,同時還折射出金融分業監管之下種種市場套利之舉。

文章表示,萬科股權事件的走勢是此輪金融整頓的風向標,影響的不僅僅是萬科、格力、南玻、金地這些被險資舉牌、控制權受到威脅的上市公司,更重要的是重塑金融市場秩序,框定資本的權利邊界。

有分析認為,證監會主要是防止再次出現類似去年的股災,劉士余的話直指一些存在問題的資金來源。而中信證券、私募基金和保險資金在去年股災中都有劣跡。

從深圳姚振華的「寶能系」2015年7月大舉買入萬科時,這場中國資本市場前所未有的股權爭奪戰已持續一年。萬科、華潤、「寶能系」、安邦、深圳地鐵,幾大巨頭的纏鬥高潮迭起,成為資本市場關注的焦點。

在萬科股權之爭進展過程中,親習陣營的財新網曾發表多篇文章質疑寶能的資金來源及行動合法性,挺萬科王石的意味明顯。如財新網今年7月14日披露華潤與寶能項目合作細節,並稱華潤、寶能或觸犯監管法規。

萬科股權之爭中,胡舒立與財新網接連發聲,背後的政治信號令人關注。

此前,大陸媒體已不斷披露萬科股權之爭背後的政治博弈因素。

7月15日,「優質談資生產者金融街偵探微信號」發文稱,「萬寶之爭」進入深水區,場上的玩家都開始玩「白刀子進、紅刀子出」的血腥之戰了。文章稱,王石團隊說不準抓著國有資產流失、險資監管的問題,扳回一局也未可知,畢竟金融反腐剛剛進入深水區。#

責任編輯:孫芸

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