【大纪元2016年08月20日讯】兆丰银行纽约分行因未依规定申报疑似洗钱交易，遭美国重罚1.8亿美元，折合新台币近57亿元，为第一家台资银行遭美国重罚者。
中央社报导，兆丰金控台北时间19日晚10时30分召开重大讯息说明会表示，美国纽约州金融局（The New York State Department of Financial Services）在2015年1月到3月对兆丰银行纽约分行进行一般业务检查时，发现该分行2012年的汇款交易，未依相关法规申报可疑交易，涉及违反银行保密法及反洗钱法，遭到重罚1.8亿美元，折合新台币56.9亿元。
兆丰银行被要求在10天内缴交本项罚金，若在今年全数认列，预估影响兆丰纽约分行每股获利逾0.4美元，依该分行平均年获利2,500万美元估计，要7年多才赚得回来。
兆丰金控指出，根据与DFS签署的书面协议，除了缴交罚款外，还将委请DFS指定的顾问负责监督及协助改善纽约分行确实遵守法规，和聘请DFS指定的专家进驻纽约分行，检视过去3年的交易。
兆丰金控表示，之后仍将持续与DFS合作，提升纽约分行防制洗钱的各项机制。
此事在今年上半年爆发后，兆丰银行即与美国主管机关多次协商，曾任兆丰金总经理的徐光曦本月16日临危接下董座印信后，立即飞到纽约坐镇处理。
金管会副主委桂先农表示，根据国际洗钱防制规定，金融机构若发现疑似洗钱的金融交易，应向当地洗钱防制中心提出申报，兆丰银行纽约分行未依规定提出申报，因此遭重罚。
金管会官员说明，过去台资银行在美国当地也曾发生未依规定申报而被要求改善，尚未发生被罚款的事。
桂先农说，台湾在洗钱防制方面的规定，适用国际的48项建议，结汇金额超过新台币50万元须向中央银行申报。
台湾目前有八家银行在纽约设有分行，包括台银、兆丰银、华南银、彰化银、第一银、土银、中信银及今年初刚设立的合库等，另外台湾企银也预计近期成立分行。
在纽约设立分行的台资银行，每年皆应接受纽约联邦准备银行（Federal Reserve Bank of New York）及DFS的业务检查。
责任编辑：李缘
