【大纪元2017年05月04日讯】（大纪元记者蔡溶纽约报导）“人头账户”可以说是金融诈骗集团的命脉，到底这么多的户头是哪里来的呢？检方与警察局周三（5月3日）表示，诈骗集团也盯上了年轻人，从社交媒体上，以赚快钱的方式利诱他们交出银行账户信息。
有了“人头账户”以后，诈骗集团通常会前往银行盗领一空。本报曾报导，求职诈骗、收购离开美国的中国人身份资料设账户，都是诈骗集团获取人头账户的方式。现在，诈骗集团又瞄准了新的猎物：社交媒体上活跃的年轻人们。
曼哈顿地检办公室与纽约市警局3日宣布，破获一诈骗集团，他们从年轻人喜爱的脸书、推特、Instagram 和Snapchat上，招募人头账户，先由马仔将空头支票存入受控制的“人头”账户，再立即用借记卡从ATM机提出现金，或者用汇票、POS、现金返还卡（Cash-Back purchase）提现。当银行发现存入的支票跳票、有问题时，钱已经被提走了。
这种伎俩被称为“借记卡欺诈”（debit card cracking）。共有39人涉案，其中31名是史坦顿岛居民，年龄从18～33岁，自2013年至今，他们通过这种手法骗取了100多万美元。遭窃银行包括美国银行、Capital One 、花旗银行、道明银行（TD Bank）、桑坦德银行（Santander）和富国银行。
警方调查，出卖一个人头户，青少年平均可以拿到几百至几千美元酬劳，已经有650个人头户流入诈骗集团手中。
展示炫酷生活方式 拉拢年轻人下水
“这是一场精明的营销活动，”曼哈顿地区检察官万斯说，诈骗集团看准年轻人追求时尚的方式 ，在社交图片上展示青少年开着炫酷的跑车，或者泡热水浴，手里拿着一大叠现金，打广告招年轻人赚快钱，收购他们的银行存折、提款卡供诈骗使用，或者征集社交媒体上的账户持有人，用他们的姓名、出生日期、地址、社会安全号等身份资料开户，成为诈欺人头户。
诈骗集团怎么让你乖乖交出人头账户呢？曼哈顿地检办公室的Daniel Holmes说，在征集人头户时，该集团言明，他们只要“用一下你的借记卡，存入一些支票，再从账户中提款，其中一部分抽成给你。之后，你只要向发卡机构挂失，说借记卡被盗，没有人会发现……。”
团伙首脑与黑社会“血帮”有关联
万斯检察官说，一些年轻人为了赚外快，草率的卖掉一个没存钱的账户，以为卖了账户领到钱再办挂失“不为人知”，殊不知已经成为诈骗共犯，这项调查已经进行了17个月，相关单位还会继续追查。
警方在昨日上午的执法行动中，没收一辆保时捷、两辆宝马、一辆英菲尼迪（Infiniti）轿车。纽约市警局探长博伊斯（Robert Boyce）说，该团伙有六名首脑，其中五人与史坦顿岛的血帮（Bloods）有联系，他们的手法很复杂，几年间存入超过250万美元的伪支票，提出的现金达100多万美元，平均每周提款3万～4万美元，很多人参与其中。◇
责任编辑：艾伦
