严限资金外流 中共管控政策能否堵住漏洞?

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【大纪元2017年08月23日讯】(大纪元记者张婷综合报导)中共日前加码资本外流管控。当局近日发布重要通知,严格限制中企境外投资。此外,大陆也开始实行境外刷卡1,000元须上报的新规定。分析指,尽管在资产“裸奔”的时代资本出海越来越难,但大陆人资金外流仍有“高招”。

中共收紧资金外流管控

中共在2016年就已推出一连串阻止资金外流的措施,包括限制个人和企业的外汇,又限制个人和企业对外国的投资。

路透社2月2日的报导称,国际金融协会(IIF)当天表示,中国2016年资本净流出比2015年增加500亿美元,达到7,250亿美元,创下历史新高。如此巨大数量的资金外流,已成为中国经济目前的最大问题。

北京当局8月18日对加强资金管控再发重要通知,禁止中资企业在多个领域进行境外投资,包括核心军事技术及任何危及到国家安全的领域、房地产、酒店、影城、娱乐业、体育俱乐部、赌博业、色情业等领域。但北京当局并没有说明将会采取哪些措施进行遏制。

这是迄今为止中共对抑制海外投资发出的最强烈的信号,折射出北京当局要控制可能给国内经济构成威胁的巨额债务。国际货币基金组织(IMF)8月15日发表措辞强硬的警告声明,称根据其最新研究报告,中国的巨额债务已达到了“危险水平”,可能会引发下一次金融危机风暴。

《纽约时报》报导称,中国当局在“通知”中表示,将对违反境外投资规则的企业进行惩罚,并建立违规投资黑名单。

根据“通知”,政府对“一带一路”计划的投资,对能源开发、农业、科技及研发等领域的境外投资给予支持。

有分析指,中共这一举动剑指海外并购明星企业。2015年以来,万达、海航、复星、安邦藉海外大规模投资来转移财富的行为引起了中共高层的关注。6月中旬,中共银监会要求各银行排查这些明星企业的境内外融资支持情况及可能存在的风险。

此外,中共还用限制个人海外消费的办法来控制资金外流。按照规定,从8月21日起,凡境内银行卡在境外提款和单笔消费1,000元人民币以上,发卡金融机构需向外管局上报。如果长期有超过1,000元的境外消费,就有可能被视为有洗钱嫌疑,到时就会被重点关注。有外界评论说,中国目前仿佛进入了资产“裸奔”的时代。

香港中文大学刘佐德全球经济及金融研究所常务所长庄太量相信,新规表明,中共为防止资金外流,可谓出尽招数。不过他认为矫枉过正,“有些扰民”,“应该针对罪犯,不是针对市民的普通生活。一万元以上我就觉得可以理解,但一千元,买个普通手表就够数了”。

中共管控政策能否堵住资本外流漏洞?

北京当局在2016年曾出台了一系列措施,包括私人汇款到国外每年限额为5万美元,100亿美元的海外投资将被禁止,单笔海外投资额达500万美元以上的须接受北京批准等。

中国投资者的境外收购近年来激增,限制境外投资或对全球并购交易和房地产市场造成一定的冲击。BBC引述香港媒体分析称,中共的这一政策可能会拧紧中资企业海外投资所需外汇供应的龙头,像安邦保险之类的企业在海外的“狂买”即使不会被否决,至少要多费周折和时间。

尽管中共的监管政策会对资金外流在一定程度上起到了一些控制作用,但一些专家分析称,中共的管控政策仍难以堵住资本外流的漏洞。

《纽约时报》的报导称,北京的最新“通知”可能会对并购产生影响,但很多中国资金已经离岸,因此并不会轻易受到北京当局的控制。黑桥国际(Blackbridge Cross Borders)总裁贾维斯(Alexander Jarvis)称,他曾在几起足球收购交易上为中国公司出过主意。

贾维斯说:“交易仍将继续下去。”“还有许多中国的境外资金呆在离岸避税的天堂,呆在美国、欧洲和香港。我不确信他们能完全控制这些资金。”

报导称,境外投资交易仍在继续的一个迹象是,中国商人高继胜最近达成协议,将以约2.71亿美元的价钱购买英超联赛南安普敦足球俱乐部80%的股权。

国际调查记者同盟(ICIJ)根据获得的机密档案和资料库于2014年发布了一份分析报告,披露近22,000名中国内地和香港的投资者在离岸金融中心注册公司。由于隐蔽、免税和方便国际贸易的特点,避税天堂大受中国投资者青睐。ICIJ指出,离岸金融中心成为海外投资进入金属、矿产等资源市场的渠道。

北京当局要想控制离岸公司并非易事。ICIJ在文章中举例说,中国前首富黄光裕也曾运用离岸公司进行商业操作。黄与妻子杜鹃在2001到2008年间至少成立了31家BVI公司。当时他们持有的国美集团是全国最大的电器商连锁。

2010年,黄因内幕交易、贿赂和操纵股价,被判有期徒刑14年。黄大部分资产被冻结,但还可以利用离岸金融网络维系他的商业王国。2011年,黄名下的BVI公司Eagle Vantage Assets Management竞购英国退役航母,欲打造成高端购物商场(英国政府最终销毁这艘航母)。黄光裕在2014年还被披露通过Shining Crown Holdings 和Shine Group这两间BVI公司控制国美集团30%多的股份。

德国之声的报导称,《经济周刊》今年2月3日发表的一篇关注中国富豪在海外投资的文章。作者先是引出了一名化名为沈的年轻人说:“有的时候,沈会收到父亲的特别短信,接到通知后他就启程登机。有的时候是因为成立了新的公司,也有时是因为开设了新账户,他得签字。沈说大多是去加勒比海的某个岛上。”文章称,这位中国富翁更愿意把资产放在国外。与沈想法相似的中国人越来越多。

美国之音引述学者温云超分析指出,只要中国离岸市场持续存在且人民币持续以现金方式流出境外换美元,中国所有的境内管制到头来都只会是白辛苦一场。

瑞信信贷银行分析师文森特·陈(Vincent Chan)表示,中共当局8月18日的这项新规定“更像是已经实施政策的再次重申,不太可能对经济造成重大冲击。”

除了离岸公司外,中国人还有想出了不少绕过资金管控的办法,有些甚至堪称“创意”。下面举几例:

  • 《经济周刊》称,有知情人士透露了一个新方法:在中国买一架私人飞机,飞到国外,再把飞机卖掉。没有飞行员证的选择比特币交易:他们用人民币购买这种数字货币,再到国外的比特币交易市场交易,卖出比特币,换成其他货币。
  • 还有海外资产配置专家认为,通过拥有别国护照是解决财富信息透明化的终极办法。欧洲很多国家如西班牙、葡萄牙、意大利等国都有购房移民政策。若在海外购房,而购房人本人在国外有朋友,同时其国外朋友在国内也经营生意,其朋友在境外向购房人支付外币,那么购房人可以在境内通过多个账户或拆分金额多次支付的方式,在境内向其朋友支付款项。但大额资金划转可能会被认定为大额交易或可疑交易。
  • 甚至有人还想出了“先买后退”的方法。先用刷卡的方式在海外商店以高于原价的价格“购买”商品,付出5 %-10%的服务费后,可以折价转让给该商店以换取现金。

总之,上有政策,下有对策。一向 “头脑精明”的中国人总会想出很多办法来逃避资金管制。

诱发资金外流的原因

导致资金外流的原因很多。中共有很多高官想方设法将不法得来的钱通过各种方式转移到海外。近年来越来越多的中国人为了子女教育或国外更好的生活环境尝试通过投资移民的方式取得外国护照。

《经济周刊》称,美国利率的上升也是资本流出中国的一个重要原因。对投资者来说,美国更有投资吸引力,让北京更难以阻止资金外流。资金外流会使人民币发生贬值。2016年人民币的贬值幅度为22年以来最高水平。

人民币下跌反过来又会加强资金外流。个人和企业都眼看着人民币下跌,必然设法将资金移到国外,以减少损失。再有许多投资者对中国未来的发展方向没有太大把握,想把投资重点转移到国外。

Project Syndicate网站6月22日引述分析表示,人民币持续贬值,折射出中国经济增长放缓和违约风险的加剧,中国的个人和企业正在寻求各种新途径,甚至包括非法渠道,将资金输出到境外。

一位不希望透露姓名的中港商人李先生,近日带上亲朋好友的共七八张提款卡,赶在8月21日新法规实施之前来港提款、购物。他表示,虽然以往也经常来港购物,但不希望自己的消费记录被中共当局掌控。

李先生认为,中共限制个人海外消费,不仅凸显中国经济出现危机,同时引起民众的恐慌,造成对中共体制极度不信任,进一步加剧走资潮。 “现在在大陆再有钱,都在中共掌控之内,都不是真正自己的钱,随时可能被‘共产’。只有出来了,才安全。”

他又指身边的朋友、企业老板,讨论的最多话题就是如何走资。整天忙的都是把自己的钱转出去,不断来往香港以及海外,试各种管道,把钱搬出来。这个通道堵了,新的通道又产生,甚至政府也靠此赚钱。#

责任编辑:林诗远

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