【大纪元2017年09月16日讯】（大纪元记者高亦清综合报导）“十九大”前，中共 “一行三会”的官员纷纷表态加强金融监管，并采取关闭比特币交易所，清剿“金融大鳄”，在行业监管规则中嵌入反洗钱监管要求，扩大反洗钱、反恐怖融资监管的范围等一系列手段，以消除各类金融风险，确保“十九大召开”。
北京忙消金融风险
9月14日和15日，2017金融街论坛在北京举行。在会上，中共一行三会的官员纷纷对加强金融监管表态。
中共中保监副主席黄洪说，加强保险资本监管将是大趋势。中共中证监主席助理张慎峰则表示，要守住不发生系统性风险的底线。
海外评论人士文小刚对此表示，中共“十九大”之前，监管层同时发声，可见他们对金融界爆发风险的危机感很强，从另一个层面也暗示中国的金融界危机四伏，随时都有失控的可能。
据财新网报导，近年大陆房地产和艺术品市场非常活跃，与传统金融渠道相比，利用这些特定市场隐匿、转移非法所得的新型犯罪手法更为隐蔽，其过程容易被伪装成合法交易，具有较大的洗钱和恐怖活动融资风险隐患。而且，现行反洗钱制度问责及处罚力度不足，针对特定非金融机构的反洗钱规范缺失。
日前，中共国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，提出加强统筹协调，在行业监管规则中嵌入反洗钱监管要求，扩大反洗钱、反恐怖融资监管的范围。9月8日，央行还召开2017年反洗钱形势通报会，部署了反洗钱工作任务。
9月13日，基金业协会发布《证券投资基金管理公司合规管理规范》，自2017年10月1日起施行。协会要求各机构做好合规管理工作，对基金管理公司的合规管理制度和体系以及合规部门的职能、人员资质、人数、问责机制等提出要求；要求各公司的合规管理人员不得少于公司总部人数的1.5%，且不得少于两人。
9月1日，证监会发布《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》，主要内容涵盖基金管理人内部控制以及基金产品设计、投资限制、申购赎回管理、估值与信息披露等业务环节的规范，并针对货币市场基金的流动性风险管控做出了专门规定。自2017年10月1日起施行。
另有消息称，证券期货经营机构负责人在“十九大”期间不得休假、出国和出差， 以便“十九大”之前和期间维护资本市场的运行。
关闭比特币交易所
9月14日，比特币中国发布公告称，比特币中国交易平台即日起停止新用户注册，并将于9月30日停止所有交易业务。次日，北京监管机构约谈辖内的比特币交易平台。
新京报15日报导说，当日下午央行等监管层约谈包括OKCoin、火币网等多家比特币交易所。据参会的监管人士透露，目前监管要求比特币交易平台上报关停方案，允许关停时间有早晚，但是最终都将关停。
财新网报导，上海、北京、深圳等地主要虚拟货币平台负责人均被监管部门约谈。
此前，财新网报导称，中国互联网金融协会提示，各类“虚拟货币”交易平台在中国大陆并无合法设立的依据。比特币等“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机气氛浓厚，价格波动剧烈，并日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等犯罪活动的工具。投资者盲目跟风炒作，易造成资金损失，需强化风险防范的意识。
据澎湃新闻了解，此前上海市金融办已向辖内多家比特币交易所下达口头指令，要求9月底前彻底关闭比特币交易。
第一财经报导，14日，据接近地方互联网金融整治办的监管人士称，监管已对中国国内比特币交易平台下定论：“全部关停，并于近期退出市场。”
此前，大陆持续释放对虚拟货币融资行业监管的信号。9月4日，中共央行等七个部委联合发布相关公告称，包括ICO的代币发行融资本质上是一种非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，严重扰乱了经济金融秩序。
公告特别提到，代币发行融资涉及比特币、以太币等所谓的“虚拟货币”，各类代币发行融资活动即日起停止。
9月8日17:30开始，金融监管层关闭大陆虚拟货币交易所，暂停所有币种交易。
央行调整“两金”
9月8日晚间中共央行通知，从9月11日起，外汇风险准备金率由20%调整为0，同时取消了对境外银行人民币存款的准备金要求。过去两年，央行先后出台这两项政策，以遏制人民币贬值。
此前两周，人民币连续飙升，在岸价最高上涨了1,329点，一度升破6.4400元，最高达到6.4350元。人民币过度升值会影响出口，进而拖累经济增长。随着近期人民币加速上升，市场就在猜测中共央行会否进行干预。
对于央行突然调整外汇风险准备金政策，青岛大学经济学院教授易宪容表示，政策的核心或实质是央行希望人民币汇率保持稳定，而不是让人民币对美元过快升值，也不是要让人民币重新回到单边升值的道路上。之前的措施是为了弱化国内企业在人民币贬值时做空人民币所导致的恶性循环。
易宪容说，今年以来人民币对美元汇率贬值预期能够逆转有外部因素，如美元弱势、全球经济好转，也有国内的因素，最重要的原因是政府采取的一系列对资金流出有效控制的结果。
易宪容表示，对中共来说，人民币对美元汇率稳定是最为重要的策略，既不过度贬值，也不过度升值。而人民币汇率稳定也是人民币汇率市场化最好的时机。如果人民币贬值，没有哪个国家及企业愿意持有。中共改变那种人民币持续贬值的态势是必然，2016年以来推出的一系列措施就是为了此目的。
但如果人民币过度升值，很容易把国内不少出口企业的微薄的利润吃掉，让大陆出口贸易全面下降，也会让内地不少生产出口品的企业倒闭，让大量的工人失业，并由此引发社会问题。如果人民币还快速升值，央行肯定会推出更多的应对政策。
清剿“金融大鳄”
据财新网早期报导，银监会于6月中旬要求各家银行排查包括万达、海航集团、复星、浙江罗森内里在内的数家企业的授信及风险分析，排查对象多是近年来海外投资比较凶猛、在银行业内敞口较大的民营企业集团。
报导说，这些海外投资项目累计金额越来越大，引发当局的关注，并开始担心激进的海外投资最后是否会演变为金融层面的风险，因此，逐层启动了风险排查的监管行动。
美国华裔政治学者裴敏欣7月份在英国《金融时报》上撰稿说，这次整治“金融大鳄”的直接导火索是“北京方面越来越警惕中国金融业的诸多风险以及试图遏制资本外流”。
裴敏欣认为，中共拿最富的这群富豪来作示范，可以立即起到强大的威慑作用，还可以遏制过度激进的商业行为，后者已经威胁到中国过度杠杆化的、缺乏监管的金融领域的稳定。 通过清理金融体系，“北京不仅能在这个重要行业恢复一些表面秩序，还能除掉那些有着可疑‘政治忠诚’的富豪。”
裴敏欣说，打击富豪的运动也将有助于消除对中共整体、尤其是习近平权威的一个长期威胁。对此类行为的打击不仅早就应该进行，还可以一举多得。
责任编辑：孙芸
