【大纪元2018年06月29日讯】（大纪元记者蔡溶纽约报导）纽约一名华裔涉嫌用盗窃来的身份开银行户口，再开出大量空头支票，从银行里透支巨额现金。他用假名在七家银行开设十个账户，两个月中套现数十万美元，于26日被捕，被纽约南区联邦检察官办公室控以身份欺诈和银行欺诈罪，现以10万美元人事担保保释在外，旅行证件上缴。
根据起诉书，徐恒书（音译，Heng Shu Xu）于2017年11月开始使用林新松（音译，Xin Song Lin）的名字，在银行开账户，然后开支票，但是里面没有足够的钱可兑现。在某些情况下，付款银行在收到支票后，把钱扣掉，发现账户里没钱后将支票退回，支票退回发行银行后，徐存放支票的银行账户余额为负，这些银行因此遭受损失。
在其它实例中，在收款银行意识到这是一张“有问题的支票”之前，徐恒书就提取了钱，或者兑现了支票，这时收款银行就要蒙受损失。
两个月中徐恒书频繁开户和提现，例如2017年他在银行一的私人账户中，共开了逾28万美元的支票，均因账户资金不足被退票。其后又从银行二的私人账户中开了34张支票，共12万多美元，也被收款行退回。之后又从银行三的账户中开了27张支票、7万美元。
徐也开信用卡账户。如2014年徐恒书在银行四开设信用卡账户，2017年他用银行一的账户，开了两张合计13,000多美元的支票，支付给他在银行四的账户，不过这两张支票被退票，银行四的信用卡账户被追款13,000多美元。如此操作还有很多。
徐恒书还开了商业账户。徐恒书在银行五开设名为“生意兴隆杂货店”（Full Prosperous Grocery）的商业账户，将林新松列为老板，然后从银行一的私人银行账户上开支票给银行五的商业账户，频繁地进行交易，同样支票因账户资金不足被退票。
根据法庭资料，林新松和徐恒书曾因涉嫌人口走私在加勒比海的维尔京岛被捕，当时国土安全局取得林新松的护照复印件和他的出身日期。去年，徐恒书使用林新松的华盛顿州驾照被捕，当时他涉嫌违反交通规则以及持有受控物质，他被捕后留下指纹样本，国土安全局从指纹数据库中证实他是徐恒书。◇#
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