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【大纪元1月19日讯】美国有关当局与中国银行方面达成初步协议，中国银行纽约分行将就在美国的违规行为向美国及中国政府缴纳总额为两千万美元的巨额罚款。
BBC报道，消息人士透露，中行纽约分行前行长王雪冰是这一事件的主要责任者，本月初他已经被撤销了中国建设银行行长职务。
美国金融管制局在经过两年的调查之后，决定对中国银行纽约分行罚款两千万美元，中国银行方面已经原则同意这一民事和解方案。
美国官方在星期五（1月18日）公布了相关的决定。这是近年来美国政府对银行实施的最高额的罚款。
中国银行是中国四大银行之一，也是中国最早进行外汇业务的银行。
违规行为
美国方面透露，中行纽约分行在经营中不平等地对待客户，银行方面为自己的熟人违规开信用证并违规贷款。
美国金融管制局举例说，中行纽约分行在短短的几个月里，为中国的一家钢铁贸易公司滥开信用证，信用额从最初的一百万美元暴增至后来的一千八百万元。此外，中行纽约分行将其违规贷给他们的关系户而事后又未能追回的款项都列为银行的亏损。
中国银行方面则表示，以往管理方面不完善及不安全的事情，今后将不会再发生。中国银行将向中国的中央银行中国人民银行及美国财政部分别缴纳一千万美元的罚款。
作为和解协议的组成部分，中行纽约及洛杉矶分行还同意，停止与三十四个个人及公司之间的业务往来。
建行行长撤职
据银行界人士透露，美国官方对中行纽约分行的两年调查，是中国建设银行行长王雪冰日前下台的主要原因之一，
王雪冰在一九八八到一九九三年间出任中国银行纽约分行行长，一九九三到二○○○年出任中国银行总行行长。
而美国方面指出，中行纽约分行的违规行为，主要发生在一九九一到一九九九年间。据了解，中国官方在撤销王雪冰职务的内部通报中，指出王雪冰任职纽约期间，在贷款业务上犯有严重错误。
罕见案例
美国金融管制局由联邦财政部领导，该管制局对在美国运行的所有银行实施监督。法律解人士称，美国金融管制局向一家银行课以如此高额的罚款是相当罕见的事情，从罚款的数额也可以推断中行纽约分行违规操作的严重性。
中国银行现任行长刘明康不久前数次到纽约，与美国金融管制局配合进行有关调查。熟悉相关调查的人士透露，美国方面曾经表示，中行纽约分行的问题如果没有处理结果，美国将会阻止中国银行在香港上市。
来自北京的消息称，王雪冰将有可能承担刑事责任。
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