【财商天下】港千万富豪新高 财富增值靠什么?

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【大纪元2021年04月15日讯】尽管疫情之下经济衰退,但是有报告显示,香港千万富豪的人数创下新高,那么,这些富豪们的财富是怎么增加的呢?而且,在移民走资的背景之下,这个数量是否还是被低估了呢?另外,随着造富行业的变化,新一代富豪正在取代传统富豪,那么香港是否会迎来富豪洗牌?

疫情下 香港富豪创新高

受疫情打击,2020年,香港经济收缩6.1%,创下史上最严重衰退。但是,美国花旗银行最新公布的一项调查却显示,香港有钱人多了!

一星期前,花旗银行公布了2020年“香港千万富翁调查报告”,报告中说,香港千万富翁人数创新高,按照2020年11月到2021年1月这三个月的数据推算,香港有51.1万人的身家超过1,000万港元,比去年上半年多出了1.1万人,这个人数,占到香港21至79岁人口比重的8.7%,这是什么概念呢?就是平均每12个香港成年人中就有一名千万富翁。这个比例是不是很高?也许一些香港的朋友已经在想身边有谁会是千万富豪了!

大家知道,香港楼价高企,如果拥有两套物业,那资产就有很大概率会超过上千万了。不过,花旗对千万富翁的定义是除去负债之后,比如不包括物业按揭的情况,拥有1,000万港元或以上净资产总值,同时拥有最少100万港元流动资产。

但是,在人数增加之外,资产金额的平均值却有降低。按照花旗的定义,以净资产值计算,这些千万富翁的资产中位数是1,550万港元,而2019年时这个中位数是1,700万,所以,2020年资产中位数的数值出现了8.8%的降幅。

港人富豪或更多

虽然千万富豪的人数增加了不少,不过民间都说香港藏富于民,那么,花旗银行会不会还是低估了香港的富豪人数呢?

在2020年7月“港版国安法”刚开始实施时,就有香港资深对冲基金经理透露,因为“港版国安法”中的条款,是可以随时拿走一个人一生的积蓄、冻结资产,所以有些资产过亿的退休人士,已经把九成的资产都撤到了海外,像是有些高级打工仔,已经工作了三、四十年,可能有几亿身家,或许是有几处房产,那么他们可能会卖掉这些资产,想办法套现,让资金布局海外。

那这部分人,不知有没有被统计在花旗的千万富豪榜中?

但是,在千万富豪增加的同时,亿万富豪的数量却有了减少的迹象。在去年10月份时,瑞银集团(UBS Group AG)和普华永道(PWC)联合发布了《2020亿万富豪报告》,报告显示,香港亿万富豪人数从2019年的71人跌到65人,人数接近2015年的水平。

之前的节目中,我们也提到,按照香港金管局公布的数据,香港的存款总额,包括港元、美元以及其它货币的存款,在近年一直呈现着增长趋势,但是在去年的11月以及今年2月时出现了比较大的回落。并且数据还显示,香港定期存款份额从2020年第二季开始急速下降,而活期存款的份额从2020年下半年开始持续增加。

而到了今年3月底的时候,金管局公布了2月份本外币存款总额,按月下跌了7%,到了14.82万亿港元,其中港元存款跌幅达到11.8%,金额则按月减少10,216亿元。

外界认为,这是移民走资所致。而金管局给出解释说,这是招股之后资金退去,并强调不要过度解读。

贫富差距或加剧

我们看到花旗给出的这个数据,经过一年的疫情后,香港的千万富豪仍在增长,可能一些香港朋友的感受会不一样,因为过去一年,香港写字楼空置率高企,商业街上也可以看到大片空置的街铺,这些都让人感到在疫情冲击下,香港的百业萧条,经济并不是很景气。

香港政府数据也显示,香港2020年全年GDP实质收缩6.1%,而经季节性调整之后的失业率上升到7.2%。

但是,就是在这样的背景下,香港的千万富豪却多了!这就不免让人想到贫富差距的问题。

目前,港府还没有公布2020年香港贫困人口的情况,但我们这里先拿2019年的数字来参考。

香港的贫穷人口,在2019年时,创下了2009年以来的新高,在政策介入前的贫穷人口达到149.1万人,比2018年增加了大约9万人,贫穷率高达21.4%,也就是每5个香港人中,就有1个人属于贫穷人口。那么,我们简单推算,在疫情重创经济的2020年,香港的贫困比例又会有多高呢?

相信这样的对比还是非常强烈的,那就是每12个香港成年人中就有1名千万富翁,但每5个香港人中,就有1人属于贫困人口。

经济不好,贫困人口会增加,这好理解,但那些越来越多的千万富豪们,他们又是如何在疫情下增加财富的呢?

从一些机构和官方的数据来看,似乎香港人的财富和股市、楼市相关性很高。我们也观察到,在香港经济整体衰退的背景下,香港IPO市场创下新高、住宅成交量也差不多和上一年一样,二手楼价和2019年比较,只些微降了0.2%。那,这是否是富豪们财富增长的来源呢?

资本市场助力财富增长

我们看看花旗的调查报告怎么说。报告显示,去年有四分之一的千万富翁,其流动资产与2019年相比出现增加,升幅中位数为100万港元,其中65%的受访者说,其资产增值主要来自于投资回报。

那么,是哪种金融产品投资获利的呢?有95%的受访者表示,股票是渗透率最高的投资工具,其它金融产品依次是基金、外币、债券,还有黄金。

香港花旗银行的零售银行业务主管说,疫情下各国中央银行和政府推出救市措施,推高了股票和债券回报,使得资产收益增加,这是香港千万富翁人数创新高的原因。

富翁对置业审慎 海外置业兴趣高

虽然大部分人表示今年的投资回报要靠股市获利,但是从资产结构来看,香港千万富翁最大部分资产仍然来自物业,这个比例高达71%,其次是现金以及存款,占比15%,股票占比7%,基金、债券以及其它投资产品加起来有8%。

那么,对于香港楼市的前景,千万富翁们又是什么看法呢?其中,有将近五成的受访者看淡楼市,有15%的人看好未来12个月楼价。调查还发现千万富翁置业的意愿偏低,只有8%的人有兴趣置业。

不过,对外海外置业,香港千万富豪的兴趣却要高很多。有27%的受访者有在海外置业的意向,首选地点依次为英国、澳洲以及加拿大。这三个地点也是港人移民最主要的目的地。

资本市场是否引发香港富豪洗牌?

看来,过去这一年中,资本市场让富者更富,他们的投资热情也从房地产转移到了资本市场。而这一点,和这些年股市造富的趋势相吻合。之前,中国市场上流传一句话:房地产造富时代已经过去。现在看来,这句话也同样适用于香港。

说到这里,我们来关注一个人,高瓴资本的创始人张磊,有人把他称为“中国的巴菲特”。

张磊靠2000万美金起家,15年下来资本规模就增加了2,500倍,平均年化收益率高达39%。

那么,他的高瓴资本都投资给了哪些公司呢?

2005年,张磊在创立高瓴资本之初,就把首投,给了当时资本市场并不看好的腾讯。当时只有4,000万美金初创资金的张磊,却投了3,000万给马化腾。

2010年,张磊给京东投资了3亿美金,之后他还投资了美团、滴滴、拼多多、蔚来汽车、贝壳找房、唯品会等,可以说中国互联网企业,一半都有高瓴资本的支持。

根据彭博社数据,高瓴资本管理的基金规模高达500亿美元,活跃投资企业有201家之多,其中医疗健康企业有66家,占到投资组合的33%,其次分别是科技和消费品企业。

我们以香港股市为例,在2020年9月到2021年2月半年的时间里,在港交所上市的89支新股中,高瓴就投资了22支,涵盖了生物、科技、物管以及零售股,大部分是以基石投资者身份入股。这22支新股,首日挂牌后涨价的就有15支,赢率约70%,股价下跌“潜水”的只有4支。

科技公司背后需要有高瓴资本这样的金主支持,这也离不开资本市场的运作,而市场传闻说,张磊长期在香港。

接下来,我们再看看依靠高瓴资本崛起的腾讯。腾讯控股目前是港股市场市值最大的公司,仅是腾讯控股,再加上美团的总市值,就已经达到了8万亿港币,占到了恒生指数企业总市值的近三成。

腾讯控股在香港股市的比重,已经超越了上一代香港富豪李嘉诚旗下的长实集团。而马化腾的身价,也超过了李嘉诚。此外,腾讯系在香港的布局,并不局限在资本市场,还包括在香港证券业迅速扩张的富途控股、以及在香港支付领域扩张的微信支付。

我们可以看到香港曾经的本土富豪不少是靠房地产积累财富,而新一代中国富豪则是靠互联网科技,并且新一代的中国富豪正在香港大举扩张的趋势也越来越明显。

在中美关系紧张,中概股大举回归的背景下,投资人和新一代中国富豪正在聚焦香港市场。未来,香港是否会随着产业的变化而迎来富豪洗牌呢?

策划:许巧茹、宇文铭
主播:蔚然
撰文:李沺欣、财商经济研究所
财商天下http://bit.ly/3hvUfr7

责任编辑:连书华

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