【大纪元2022年09月13日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）金管会13日宣布启动“疑涉诈欺境外金融账户预警机制”，36家银行和邮局在7月底已全面上线，只要民众转账时，汇款账号若涉及疑似境外诈骗账户，银行端可以马上收到警示，也力拼明年6月底前，要求全体国银导入潜在人头账户的侦测系统。
金管会统计，从去年到今年6月底止，民众汇入涉及诈骗的境外账户，整体银行成功阻拦7,525件、34.8亿元。不过，仍有40亿至50亿元金流汇入到疑似诈骗的境外账户。
行政院发言人罗秉成表示，目前诈骗集团利用科技之便，进行低成本、高获利的方式，透过免费简讯发送给1万人，但只要骗到1人就是赚到的心态，演变至今更与人口犯罪结合，以卖人口赚钱。
罗秉成认为，政府有必要打造“反诈骗国家队”，例如金管会可以负责阻断金流，资讯流可与电信业者合作，只要受害民众遭诈骗后，没有将现金汇出就算成功拦阻，希望对民众伤害能降到最低，否则辛苦一辈子的退休金，恐一夕间化为乌有。
金管会主委黄天牧表示，目前已有近300个疑涉诈欺境外金融账户，这次预警机制只是一个环节，也有银行约定转账、强化虚拟账户控管等风险控管措施，民众若被引诱汇款到涉诈欺境外金融账户，也会跳出警示，现阶段网银、ATM已纳入此机制。
金管会银行局副局长童政彰指出，警政署发现疫情期间警示账户愈来愈多，了解民众有卖账户为生的状况，与警政署讨论后，汇整出15种疑似不法或显属异常的交易态样，包括短期内频繁领款等，目前已要求36家银行，在明年6月底前建置侦测潜在人头账户风控系统，预计今年底就有28家银行上线。
童政彰表示，由于诈骗集团曾骗一票民众至银行办理约定转账，使用账户集中管理当作“车手”，银行必须关心客户约定转账是否为买家卖家关系，以及考量职业属性、需求等三大面向，因此要求银行公会9月底订出原则性的风控管控指引。
童政彰说，南部地检署侦破线上赌博网站的案件，即以第三方支付向银行申请虚拟账号，借此让诈骗钱财汇入账户，故这方面须加以严管。他说，未来第三方支付接受申请时，要先了解卖家交易型态、营业性质、实际收款需求，例如是零售商或游戏点数业者，风险上就会有所不同，而银行也要考量自身风险胃纳。
责任编辑：陈玟绮
