【大纪元2023年10月13日讯】（大纪元记者张瑛瑜香港报导）金管局近年接获涉及诈骗的银行投诉持续上升，今年头9个月收到954宗，超过去年全年的555宗，当中七成与信用卡交易有关，其余涉及汇款交易、支付交易和银行贷款等，情况与警方公布香港整体诈骗案上升趋势一致。
金管局昨日（12日）向28间零售银行发通告，要求银行提供足够资源和专家，确保银行业在讯息共享、交易监察和客户警示三大范畴的打击诈骗重点合作措施如期推出。
两个月内推出“转数快”
金管局表示，相关措施包括推出“转数快”可疑识别代号警示，用户以“转数快”转账时，如果“转数快”识别代号（包括手机号码，电邮地址和转数快识别码）与警方的“防骗视伏器”内标签为“高危有伏”的资料吻合，会在确认交易前向用户发出警示。
金管局称，将有超过40间银行和储值支付工具营运商参与此计划，预计有关警示将于未来两个月内推出。
实时诈骗监察
另外，现时28间零售银行已按金管局要求，实施实时诈骗监察。如果收款账户的资料，吻合执法机构提供骗案情报而被识别的可疑账户，银行的内部实时诈骗监察系统会发出风险标示跟进。银行职员亦会联络该客户，提醒进行该笔交易的诈骗风险，予客户再决定是否仍然交易。
金管局会要求银行逐步加入更多资料，例如采用网络分析工具及非传统数据，务求可以发现及监察更多可疑户口及网络。金管局称，现时具备网络分析技术能力的零售银行已覆盖接近九成的零售银行客户。
讯息共享拟扩至个人户口
另一方面，金管局在今年6月推出第一阶段的银行间讯息共享平台（FINEST），已有中银、渣打、汇丰、恒生及工银亚洲5间本地银行加入。
金管局指，通过这个平台交换的讯息，一半涉及投资骗局，其余与网购、网上情缘骗案有关。局方下一步会与银行业界和持份者，持续检视和优化共享平台，让更多银行参与，并扩大侦测金融罪行的类别，未来一至两个月内，会就提升银行间讯息交换扩展至个人户口的发展，咨询业界和公众。◇
责任编辑：陈玟绮
