【大紀元2023年10月13日訊】（大紀元記者張瑛瑜香港報導）金管局近年接獲涉及詐騙的銀行投訴持續上升，今年頭9個月收到954宗，超過去年全年的555宗，當中七成與信用卡交易有關，其餘涉及匯款交易、支付交易和銀行貸款等，情況與警方公布香港整體詐騙案上升趨勢一致。
金管局昨日（12日）向28間零售銀行發通告，要求銀行提供足夠資源和專家，確保銀行業在訊息共享、交易監察和客戶警示三大範疇的打擊詐騙重點合作措施如期推出。
兩個月內推出「轉數快」
金管局表示，相關措施包括推出「轉數快」可疑識別代號警示，用戶以「轉數快」轉賬時，如果「轉數快」識別代號（包括手機號碼，電郵地址和轉數快識別碼）與警方的「防騙視伏器」內標籤為「高危有伏」的資料吻合，會在確認交易前向用戶發出警示。
金管局稱，將有超過40間銀行和儲值支付工具營運商參與此計劃，預計有關警示將於未來兩個月內推出。
實時詐騙監察
另外，現時28間零售銀行已按金管局要求，實施實時詐騙監察。如果收款賬戶的資料，吻合執法機構提供騙案情報而被識別的可疑賬戶，銀行的內部實時詐騙監察系統會發出風險標示跟進。銀行職員亦會聯絡該客戶，提醒進行該筆交易的詐騙風險，予客戶再決定是否仍然交易。
金管局會要求銀行逐步加入更多資料，例如採用網絡分析工具及非傳統數據，務求可以發現及監察更多可疑戶口及網絡。金管局稱，現時具備網絡分析技術能力的零售銀行已覆蓋接近九成的零售銀行客戶。
訊息共享擬擴至個人戶口
另一方面，金管局在今年6月推出第一階段的銀行間訊息共享平台（FINEST），已有中銀、渣打、滙豐、恒生及工銀亞洲5間本地銀行加入。
金管局指，通過這個平台交換的訊息，一半涉及投資騙局，其餘與網購、網上情緣騙案有關。局方下一步會與銀行業界和持份者，持續檢視和優化共享平台，讓更多銀行參與，並擴大偵測金融罪行的類別，未來一至兩個月內，會就提升銀行間訊息交換擴展至個人戶口的發展，諮詢業界和公眾。◇
責任編輯：陳玟綺
