江西女子到银行存10万元被问现金来源 引热议

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【大纪元2024年01月09日讯】1月8日,江西一名女子到银行存10万现金被柜员盘问现金来源的事件引发网民热议。

近日,江西一女子在某社交平台上发文称,她拿10万现金去银行办定期,银行工作人员突然问她,要存多少钱?这钱是从哪里来的?她问工作人员,“你问这个干嘛?之前存现金也没有工作人员问过啊。”

工作人员回应称,这是银行的规定,每个存钱的客户只要超过10000元现金的就要问清楚钱的来源。女子回答说,我们老百姓存个钱还要追究来源问题,这个好像是自已的隐私吧?如果对钱的来源有疑问,我可以将钱存到对面银行。

最后,在银行主管的协调下,柜台工作人员还是为她办理了存款手续,并再次强调这是银行的规定,希望客户理解。

此文一出,迅速引发网民热议,不少网民对银行的过度干预感到不满,认为正常的资金存取行为无需过多的解释;有网民认为,自己的钱没偷没抢,正道而来,工作人员问这种问题涉及侵犯个人隐私问题;也有网民认为,这属于银行的规定,顾客不能不遵守。

评论区有网民表示:你说是钱是地里长的柜员都不管你,但柜员必须得问一嘴,不然扣分扣钱。另一位网民也表示,确实会问的,每次都被问,告诉一个没后文的理由即可。

客户到银行存款,金额达到一定额度就必需提供资金来源及相关信息吗?

据公开资料显示,中共当局原定于2022年3月1日实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,其中第十条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

但该办法尚末开始实施,2022年2月21日,央行、银保监会和证监会公告,因技术原因暂缓实施该《办法》,相关业务按原规定办理。

原规定是指2007年出台的《金融机构客户身份人日识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,这其中并没有对此类客户资金来源及用途的规定。

据央视网《新闻+》报导上,北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇对此表示,在2022年2月以后,已暂缓施行“客户存款金额达到一定额度,就要提供资金来源等资讯”的规定。目前,客户的风险等级是衡量银行柜员是否需要了解客户资讯的标准,风险等级越高,银行需要向客户了解的资讯就越多,反之则需要了解的资讯可能越少。

那客户的风险等级如何衡定?存款多少要说明所存款项来源?

据极目新闻报导,多家银行规定不一,招商银行工作人员称,若存10万元及以上现金,直接到银行柜台办理存款业务即可;若存20万元以上现金,则会询问现金来源,但暂时无需提供相关证明。

中国工商银行工作人员称,目前在该银行北京地区存10万元及以上现金,暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求,带身份证、银行卡和钱来就行。”

中国农业银行工作人员说,“没有(规定)一个具体金额,只是简单了解一下。”“不用出具什么证明,能说清楚(现金来源)就行,有些人可能说不清楚,根本不知道这钱怎么来的,这种我们就会再详细去问。”

责任编辑:李塑

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