【大纪元2025年05月07日讯】（大纪元记者杨清清加拿大温哥华编译报导）在卑诗省居民格雷格·马特尔（Greg Martel）策划的3亿元庞氏骗局中的受害者，近日正式起诉加拿大RBC银行和卑诗省金融监管机构。
三位原告包括温哥华居民安迪·托德·威尔逊（Andy Todd Wilson）、温哥华岛科尔伍德的达斯汀·弗兰克·伦茨（Dustin Frank Renz）和埃德蒙顿的大卫·坎比（David Cumby） ，他们希望法院将该案件认证为代表超过1,200名受害者的集体诉讼。
三位投资人于4月25日在卑诗省最高法院提起诉讼，控告RBC银行和卑诗省金融服务管理局疏忽、对投资者早前提出的投诉故意视而不见和反洗钱失败，要求被告赔偿。
加拿大RBC银行和卑诗省金融服务局均未提交回应，这些指控也还没有得到法庭证实。
原告声称，尽管RBC银行和省级监管机构有明确的监管职责，却未能发现或防止不当行为。原告的代理律师梅尔登·埃利斯（Meldon Ellis）在提交的诉讼通知书中写道：“这些失败由负责处理大部分投资者资金的银行和负责监督抵押贷款经纪人的监管机构造成，使得该骗局多年来未受控制地持续，导致了巨大且本可避免的投资者损失。”
诉讼称，卑诗省金融服务管理局在2017年和2021年收到有关马特尔及其抵押贷款经纪公司的正式投诉，如果“适当调查”，本可以揭露这一欺诈计划。
诉状指出，该银行未能发现或采取行动应对多个警示信号，包括与抵押贷款经纪业务不符的高额存款。
金融服务局在周一的书面声明中表示，其在2017年和2021年的调查未能证实马特尔违反了金融服务局相关法规，因为相关活动“表现为”不在受监管的抵押贷款经纪范围内。
RBC银行周一表示，在案件审理期间不会发表评论。
马特尔是一位抵押贷款经纪人，其公司总部位于维多利亚，后来在加利福尼亚工作，他向客户和其他人推销短期贷款投资。根据法庭文件和普华永道（PricewaterhouseCoopers）编制的报告，这些投资者获得高回报，他们被告知资金被用于房地产开发的过桥贷款，通常期限不到90天，以帮助项目获得长期融资或偿还现有贷款。
但普华永道发现，这些投资是一个巨大的庞氏骗局，根本不存在过桥贷款。在庞氏骗局中，早期投资者的回报来自后期投资者的资金，而非任何真实业务的利润。
根据法院指定的接管人和破产受托人普华永道的报告，2018年到2023年间，马特尔从投资者那里收取了3.01亿元，并支付给投资者2.1亿元。马特尔的期权交易亏损、其他商业投资的亏损以及奢华生活的费用支出总额高达9,100万元。
根据民事诉讼，当该骗局崩溃时，还有超过3.16亿元的未偿债权。
在1,800名投资者中，有1，229人净亏损，意味着他们投入贷款计划的资金多于他们获得的本金和利息支付。
威尔逊是一名建筑维护承包商，伦茨是一名警察，坎比是一名企业家，他们都遭受了损失。法庭文件未说明他们损失的具体金额。
在加拿大和美国针对马特尔提起的早期诉讼中，声称损失的投资者包括温哥华、本拿比、科奎特兰、北温、维多利亚、基洛纳和乔治王子城，以及亚伯塔、加利福尼亚甚至纽约的投资者。
卑诗金融监管机构曾调查
《邮报新闻》（Postmedia News）通过信息自由请求获得的纪录显示，卑诗省金融监管机构早在2023年庞氏骗局崩溃前数年，就收到了有关马特尔的投诉，包括一项高回报投资机会可能是骗局的警告。
马特尔于2023年在卑诗省最高法院被宣告破产，因未能妥善提供有关资金去向的答案和信息，加拿大和美国均对其发出了藐视法庭的逮捕令。
根据美国法庭文件，马特尔在一系列线上视频中告诉投资者他们将拿回资金后，但他逃往泰国并随后失踪。但普华永道去年表示，据其了解，马特尔在8月30日后被驱逐出泰国，随后前往迪拜。
普华永道去年的报告明确表示，投资者无法从马特尔那里拿回资金。
卑诗省证券委员会和维多利亚警方正在对此案进行调查。◇
责任编辑：李盈
